邮储银行井冈山支行加强柜面反洗钱工作

  为进一步加大反洗钱工作力度，全面防范洗钱风险，邮储银行井冈山支行对照制度要求，明确分工，细化责任，制定有效管理措施，从源头上着手，强化柜面反洗钱工作，从严把关，严防各项业务洗钱行为的发生。   

    一是培训上岗，严把操作关。组织员工反洗钱方面知识的培训和考试，尤其注重强化临柜人员培训，制定培训方案，组织反冼钱资格考试，强化员工反洗钱操作识别意识，提升员工反洗钱工作水平和经验。

    二是个人开户，严把审核关。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人或连同代理人的有效身份证件进行核查，并录入其身份证件的姓名和号码及信息进行开户操作，对于未能提供身份证明的个人账户一概不受理开户手续。

     三是信息采集，严把完整关。柜面在与客户建立业务关系时，保证客户提供信息资料的真实性、准确性、完整性，对第一次建立业务关系的新客户认真做好客户信息采集工作，确保要素真实完整，提高个人客户信息补录能力。

    四是授权业务，严把监督关。对频繁开户销户业务和大额转帐业务，严格做好联网核查工作，认真核查自然人身份证件及代理人身份证件并留存核查记录，现场管理员严格把关，对个人电子银行、银行卡业务开户等都加强监督和复核，对联网核查出现异常的，必须采取措施进一步验证客户身份信息的真实性。

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