建行湖南省长沙铁银支行加强结算账户管理

      建行湖南省长沙铁银支行加强结算账户管理，实现对Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户的有效区分、标识；组织开展对存量电子渠道开立的银行账户进行全面梳理工作。

     该行在账户实名制、账户办理、票据业务、支票业务等多方面强化银行结算账户管理，有效落实账户实名制。完善柜员业务流程，利用后台系统进行监测，扎好银行的篱笆。为了营造安全良好的服务环境，上级行不断完善业务流程，尽量做到处理系统对各类业务办理的硬性控制。通过内部“业务运营风险系统”统一设置了一系列内部风险模块，例如同代理人频繁代理不同客户异常资金支付、同一个客户累计开多户、同一账户当日连续存取款等。通过业务运营风险管理系统筛选数据分析，产生待处理数据，并指定从事核查工作相关岗位人员识别、判断、通知的存有风险疑点的准风险事件进行核查落实、风险定级、督促整改、责任认定、分析评价等一系列的业务工作和管理活动。对列入可疑交易，再次排查，并且充分利用业务运营风险管理系统加强对客户大额资金进出异常情况的监控，根据客户经营规模、资金用途、取款依据及历史明细等进行认真分析，判断业务的合理性。定期颁发运营风险提示简报，分析各类欺诈风险案例中犯罪分子主要针对的人群、不法分子的犯罪手段、该行可采取的各项措施等信息，加强对员工安防意识的传导，并制作规范操作风险提示卡，要求员工要严格按照流程办理业务，积极防范各类诈骗案件。组织开展“合规操作从我做起”主题教育活动、“清雷防险”重要风险点治理工作，持续开展临柜合规操作的专项检查。通过现场检查与非现场录像抽查等方式，边检查边辅导，持续纠正不良操作习惯。