工行朔州新城支行利用pbms系统做好客户维护工作

 今年以来，工行朔州新城支行对PBMS系统进行重点培训，依托强大数据平台，充分利用客户画像、双录系统等功能挖掘潜力客户，有针对性服务，在提高客户识别度、加大营销成功率和规范理财销售渠道等方面取得良好成效。

培训学习渗透化。该行在分行集中培训基础上，利用每周例会沟通交流，对客户经理PBMS系统使用过程中取得的优秀经验和发现的问题进行总结归纳，多次培训，逐步优化，大大提高系统利用率，成效明显。

    管理使用日常化。客户经理每日上班首先打开PBMS系统，对前日大额变动、理财到期提醒、生日提醒进行梳理，通过系统外拨、短信等形式联系客户。支行将PBMS系统的日常维护使用纳入网点负责人履职管理工作中，每日指派专人对双录系统进行检查，网点负责人每月抽查并留存记录，保证系统使用高效合规。

管理维护区别化。利用“客户画像”功能，“了解你的客户”，掌握不同人群投资偏好，根据投资偏好、资产情况与风险承受能力进行客户分组，有针对性地营销。一对一的联系方式让客户享受到愉悦的服务体验，有效提高产品营销成功率，为以后服务奠定良好基础。