邮储银行铜鼓县支行成功拦截一起“善心汇”异常开卡事件

    近日，邮储银行铜鼓县支行某网点在日常办理业务过程中，发现并成功拦截了一起“善心汇”成员开户要求，为维护金融秩序又立一功。

    2017年05月16日上午10点左右，该支行某网点柜员在办理卡申请业务中，通过现场拨打验证方式，发现来办理业务的二名客户的开户申请书上所填写的手机号码均不是本人，客户A与另一名陪同来的客户B，两人开户申请书上联系方式均填写为同一号码。两客户填单后，均要求开二类类账户，并同时加办短信提醒，短信提醒的号码也是同一号码。当日下午，客户A要来网点更改手机预留手机号码，柜员采取话术多方询问，客户A透露这个卡不是本人使用，而是给陪同来的客户B使用，B是从事“善心汇”业务的，要求她为自己开立银行账户。

    据了解，“善心汇”是最近流行的一种介乎传销和非法集资之间性质的诈骗手段。通过柜员的耐心劝解，客户A当日办理了该卡的销户，该支行也对另一账户进行了账户止付。5月17日，另一个客户C也来到网点要求办理卡申请业务，柜员在审核开户申请书时，发现是与昨天的号码相同，网点柜员询问开户用途，客户C说是儿子要用。柜员耐心与客户解释“善心汇”的诈骗手段，并拒绝了开户。

    据悉，该支行一直坚持防控为本，将客户身份识别工作要求牢记于心，付之于行动，在工作中主动作为，成功堵截了多起异常开户事件，有效的遏制了洗钱、诈骗等犯罪，为维护金融秩序、保护消费者权益作出了重要贡献。