工商银行鹰潭贵溪支行扎实开展内控管理工作

 　　今年以来，工商银行鹰潭贵溪支行紧紧围绕“以人为本，强化管理”的主旨，不断探索监督管理的思路和工作方法，管理人员尽职尽责，网点负责人、现场监管较好地发挥了作用,提高全行了核算质量，消除了隐患，至6月7日，进行了2次员工异常形为排查、1次与贵溪消防大队演练；组织员工100%加网络大学“内控”考试。

一、思想重视是做好工作的前提。该行注重强化内控管理，行领导在各种会议上强调：控制操作风险的重要性，业务发展要在遵照规章制度下进行。从认识上强化内控与业务发展并不矛盾，关健是要落实到人去做。

　　二、有效监督是强化管理的手段。该行体认到监督检查是保证各岗位人员工作到位、职责到位的有效保证。如，有些网点在每日卡大把检查，周查库查证上经常出现不按要求办的现象，通过行领导巡检检查发现后，及时指出和给予扣罚后，使他们增强了这方面的责任感。如今，网点在卡大把检查、查库查证、人员中途外出登记等方面都坚持得十分到位。

　　三、管理意识是搞好管理的一环。该行通过现身实例得出：哪个部室处的负责人管理意识强，该部门的管理便井井有条。网点也是如此，管理到位，则各项制度坚持得较好，业务差错较少，服务工作较好，且当检查人员向他们指出存在的问题时，他们会乐于接受，认为是在帮助他们，立即予以改正，无须进行再检查。相反，如果管理意识较弱，不能坚持业务和管理两手抓，其部门管理就较乱，差错不断，制度不能很好的执行。当检查人员向他们指出问题时，不但不乐于接受，反而认为是检查人员跟他过不去，是专挑他们的毛病，有的差错一犯再犯，甚至经历了数次整改，仍不能改正，不但不能通过受罚接受教训，反而埋怨处罚太多。该行从具有业务发展和管理双重性，坚持两手抓要求管理人员工作要仔仔细细。

　　四、检查与学习相结合是内控工作良方。该行定期组织培训、参加上级行组织考试，使员工很快掌握更新后的系统操作要领，使员工熟悉业务操作要求，明了工作中不足，将《业务操作指南》中方法自觉应用到实际工作中。同时辅之检查，检查只是过程、处罚更不是目的，通过学习提高员工素质才是根本。该行检查人员在进行正常性和一般性检查的同时，实行有重点的检查：一是对带有倾向性、普遍性和隐患性的问题实行重点检查，如冻结、扣划、客户挂失、密码修改等特殊业务的办理；二是容易引发重大差错或经济案件的内容，如空白重要凭证的使用和管理，印章使用、管理和交接情况等；三是人员变动时，由于交接双方都有一个对新岗位熟悉适应的过程，此时最易发生差错，做好辅导；四是反洗钱录入及补录工作。