工行保定高碑店支行强化内控案防

    6月20日，工行保定高碑店支行召开行务工作会议，围绕保定分行上半年全员警示教育暨案防分析大会工作部署和要求，更新观念，理清思路，提出了下阶段内控案防工作要求。

 

    一、深入开展内控合规教育，加强全员日常管理。一是提高对内控案防的认识。内控工作在开展中要有条理，有针对性地解决存在的问题，做到边查边改。带好合规队伍的关键是“严”，严格遵章办事，严明工作纪律，树立“制度面前人人平等”的理念。二是要合规操作。在内部管理上扎扎实实抓内控，坚决反对流于表面、流于形式、应付了事的工作作风，着力提升员工自我管理能力。三是坚持管人与管事、人员与岗位、岗位与要求紧密结合，进一步细化落实案件防范责任制，群防群制，相互监督，居安思危，做到对组织负责，对自己负责。四是对存在问题抓紧整改落实。对于内控案防工作中出现的错误，风险的隐患，事态发展的苗头，直面矛盾，正视问题，实实在在想办法，定方案，下功夫，把内部管理工作做实做透。

 

    二、关注员工异常行为领域，进一步加强员工行为动态管理。重点关注重要岗位人员、内退和在编不在岗员工、网点负责人、客户经理和新入职、新任职、新转岗人员，通过网点自查、员工互查、支行排查、现场和非现查相结合等方式，综合分析判断员工异常行为表现、异常业务痕迹。同时，运用非现场监测模型、家访、内部谈话、外围调查等方式，加强排查精准度，了解员工有无参与民间融资、经商办企业等违法违规行为，如发现异常情况，积极按规定及时报告。

 

    三、以“两个严防”专项活动为契机，做好自查工作。一是排查柜面业务操作风险。各营业网点对开户管理、对账管理、基础核算和介质管理、印章管理、客户信息管理、存款和理财业务、同业业务进行全面排查、逐一清点，并有针对性地制定完善相关管理制度，防止内部操作风险和柜面违规经营行为。二是排查实物票据和押品管理领域。彻底盘点核对实物票据账实相符情况、实物票据管理情况、授权系统管理情况、与票据中介发生业务往来情况等。三是排查信贷业务。市场营销部通过调阅资料排查贷款受理、尽职调查、风险评估、贷款审批、合同签订、贷款发放、资金支付、贷后管理等各环节制度落实情况，防止违规违法放贷问题的发生。