农行禹城市支行成功堵截一起“一带一路”资金诈骗风险事件

    近日某天上午，有7名近50岁左右的男女一起来到农行山东禹城支行开源分理处办理开卡业务。正在大堂服务的网点负责人于孔热情接待，将客户引导至超级柜台处排队等候。在指导其他客户办理业务过程中，于孔敏锐地观察到这几名客户一直在窃窃私语，并表现得神神秘秘，说领取什么补助之类的话！联想到以前上级行陆续下发的各类运营风险管理提示，于孔顿时提高了警惕，便有意识地与客户攀谈起来。通过谈话交流得知，这几名客户想办卡领取“一带一路”专项补助。详细问他们是怎么回事，与“一带一路”有什么业务联系？几名客户却支支吾吾，说不出所以然，直说是他们的亲戚在“一带一路”有项目，只要他们能办到卡，提供卡号就能直接领取“一带一路”补助。
    于孔断定，这又是一起有计划、有目的地以领取补助为诱饵的诈骗骗局。了解到实情后，于孔就耐心地向几位客户详细解释此类诈骗事件的特点，诈骗分子常用的诈骗手段，作案的目的。于孔反复给客户解释，说明天上不会掉馅饼的道理，并劝导客户放弃领取补助的念头，千万不要轻易听信他人的虚假信息，更不能随意出租出借自己的账户，保护好自己的身份信息，最后这几位客户终于从“梦中”惊醒，对于孔连声表示感谢，并自动放弃了领取“一带一路”补助的想法和念头。
    当前社会，诈骗分子诈骗手段花样百出，环环相扣，一层层逐步诱导。此次事件中犯罪分子不再单纯发送中奖信息，而是通过“一带一路”等新鲜诱人的词语，给人带来机会无限，这就使得补助表面上看似真实。如果客户风险防范意识不强，法律意识淡薄，在不劳而获心理的驱使下，就极易上当受骗。
    面对复杂的金融风险防控形势，银行柜面人员一方面要切实加强操作风险学习，增强风险防范意识，对于各类风险事件要做到心中有数，熟悉每类业务的风险点，以便及时将风险扼杀在源头。另一方面要时刻牢固树立以客户为中心的服务理念。在日常工作中，切实做到为客户着想，不能因为怕麻烦、客户不听劝告而放弃对客户的引导，要始终以服务客户为中心，提高我行社会信誉度。