工行贵州六盘水分行加强智能银行业务风险防控 严防外部欺诈风险

2017年，工行贵州六盘水分行积极推进智能银行业务发展，促进网点智能化转型，截至2017年5月末，该行智能网点覆盖率达100%，柜面业务智能化替代率达80%。面对严峻的外部欺诈风险形势，该行在提升智能服务质量的同时，进一步加大风险防范力度，力争实现运营安全、服务提升的总体工作目标。

联合督导，提高风险关注度。该行根据《关于进一步加强“冒名开户”风险防控工作的通知》及《关于“通过自助设备冒名开卡极易成为洗钱犯罪工具”的风险提示》等相关文件要求，通过成立专项小组，对网点出现的冒名开户案例定期通报，要求各职能部门、营业网点进一步加强对管理人员及客户服务代表的管理，加大检查的频次和力度，让智能银行合规操作的意识入脑入心，避免出现转型中产生的外部欺诈风险。

强化履职，把好第一道关卡。该行要求现场审核人员认真履职，熟悉掌握智能设备的功能，了解审核中需重点把控的细节和风险点，增强防范风险的敏感性；若在智能设备业务审核中对客户身份识别有疑问或是发现客户办理业务有异常动态的，及时向网点负责人及上级行相关部门报告，通过加强与客户的沟通，深层次了解客户办理意愿，采用辅助证件、双人核对等主动识别方法，从源头防范冒名注册、金融欺诈等风险。

加强培训，提高风险防范意识。该行定期组织开展风险防控培训，通过学习相关制度文件及案件案例分析，找出风险点，结合自身发展实际研究相应对策，确保全员掌握各类金融诈骗的特征和方式，进一步提高防范金融诈骗的意识和能力。