工行江西赣州分行加快推进内控案防建设确保安全稳健

    进入下半年以来，工商银行江西赣州分行加快推进内控案防建设，加大“十大”风险治理工作，落实好内控合规“执行强化年”主题活动，认真开展案件风险排查，强化风险防控，防范风险事件发生，确保安全稳健发展。
      纵深推进“十大”风险治理工作。一是组织各支行、各相关部（室）针对相关领域的主要风险表现形式，进行充分的风险评估，对风险环节进行梳理，对关键控制是否具有实效进行确认，确保治理措施有的放矢、切中要害，起到遏制案件及重大风险事件发生的作用。二是对“十大”2017年发生案件、重大风险事件的，按照“谁治理、谁负责”的原则，对支行、业务主管部门进行双线问责。三是进一步督促各支行、各部（室）掌握治理进度，梳理审议问题，总结经验成果，每季及时提交治理报告。
      落实好内控合规“执行强化年”主题活动。督促各专业部门和支行结合本专业特点和本行特色，扎扎实实地开展丰富多采、形式多样的内控合规“执行强化年”主题各项活动。一是对全辖开展合规文化及新时期“十大禁令”巡讲活动。市分行制定巡讲计划对24个一级支行巡讲面达到100%，让每位员工深刻理解和掌握工商银行合规文化核心理念与新时期“十大禁令”，将合规二字“内化于心、外化于行”。二是开设“合规文化大讲堂”。市分行主要负责人依据总行标准课件，结合本行实际讲授合规文化课，让合规文化核心理念及新时期“十大禁令”深入全行人心。三是开展“熟知禁令、承诺执行”大讨论活动，采取座谈、演讲、辩论、征文、案例沙龙、书画展等多种形式组织开展大讨论，在全辖全力营造“学合规、守禁令、强执行”的良好氛围。
     开展案件风险排查。根据监管要求和总省行“2017年案件防范和操作风险管理工作要点”确定的排查重点，按照“以事找人”和“从人到事”双线原则，结合“十大重点领域和关键环节”风险治理、专项检查、非现场监测等方式开展排查，提高排查工作精准度和有效性，对查出的问题要及时跟踪，分析解剖原因，落实整改责任制，严肃处理责任人，采取有效措施消除风险隐患。确保横向到边、纵向到底、责任到人、不留死角，摸清案件和风险底数，坚决堵塞案件风险隐患。
     夯实内控基础提升评价等级。一是做好日常风险管控工作，严格监测分析业务风险点和自查自纠工作，及时掌握每项业务运行管理和风险控制情况，针对存在的问题，及时研究和制定整改措施，保证各项业务的合规性。对整改不落实、屡查屡犯、前改后犯的，将严明纪律加倍处罚。二是高度重视内控评价常态化评价工作，各支行、各专业明确评价人员紧盯指标，加强对非现场评价指标的日常监测，针对指标情况及时采取相应措施，有效提高非现场评价指标得分。同时严密防范各类案件事故的发生，杜绝监管处罚以及重大操作风险事件，保证效果评价得分。三是做好一级支行内控评价工作。结合经营管理实际和年度监督检查工作计划，各支行和各专业部门及早制定针对性的年度内控评价方案，扎实组织开展内控评价工作；各部门要加强内控评价工作的检查、指导，以《支行内控评价实施细则》为标准因行诊断、帮扶，使监督内控环境、风险识别、管理的有效性、内控信息反馈制度等全面得到实施。
     规范操作管理强化风险防控。一是按照总行操作风险监测指标和损失事件统计制度，对全行各类业务操作风险指标和损失事件进行实时监测、统计、分析。同时，认真组织组织开展操作风险控制与自我评估工作。二是多维度强化关键风险点、重要环节、重要岗位、员工行为管理。做到内控专管员、合规经理、现场管理员责任“三员”职责落实到位，确保操作风险事前能发现、事中能控制、事后能问责、管控无“盲点”。
     加强反洗钱管理防范风险事件发生。一是深入推进客户信息维护工作，提高信息完整率，积极采取有效办法，持续强化客户身份信息维护工作，定期通报各支行法人客户、个人客户信息完整率考核排名，确保全行对公客户信息完整率达到高标准。二是加强反洗钱检查力度，强化对反洗钱关键部位和薄弱环节的风险管控，将反洗钱工作纳入常规检查范围，对反洗钱管理不到位、反洗钱制度执行不力、受到监管处罚的支行和网点进行定期监测和突击检查。