工行朔州右玉支行加强智能终端管理

 针对社会上不法分子利用银行卡进行诈骗、洗钱活动的案件时有发生，工行朔州右玉支行加强智能终端管理，从源头做起，防范风险，保障业务稳健运行。

加强帐户开立的管理，认真落实帐户实名制和客户身份识别要求，确保帐户开立资料、联网核查记录真实完整。对于无合理理由开立的异常帐户严加审查，重点加大持异地身份证件通过智能设备开户的防范力度，从严审查。凡对客户相貌特征存在疑义难以确认身份的，要求客户进一步提供佐证进行辅助核实，必要时网点拒绝客户开户申请。

强化对可疑帐户和可疑行为的的风险防控，增强对可疑行为预警的敏感性。对反洗钱、运营风险系统以及上级行反馈的可疑帐户和交易，网点及时联系客户进行核实，经核实为可疑的，网点采取换卡、止付、暂停非柜面交易等防控措施。

加强智能终端管理，提高审核人员的履职能力。为防范冒名开户，保证我行的权益不受侵犯，支行要求网点负责人每周须对智能终端的异地开卡情况逐笔进行检查，检查内容包括但不限于检查的笔数，检查业务的合规性、真实性，发现问题及整改情况。检查情况记录在当周的检查记录中。