工行江西赣州分行夯实内控基础强化案防管理

  今年以来，工商银行江西赣州分行坚持从严治行方针，积极应对内外部严峻复杂的风险形势，主动适应改革发展要求，创新工作方式方法，进一步完善和健全内控工作机制，着力夯实合规管理基础，确保了全行不发生系统性风险和案件及风险事件,为业务经营持续健康发展提供了有力保障。

  签订案防责任状，落实案防责任。该行细化分解、全面落实《赣州分行案防责任制实施细则》，落实各项案防措施，严格执行案防制度，杜绝违规放贷、盗取和挪用客户资金、员工参与非法集资、信用卡诈骗等涉及银行和客户资金类大案要案发生。早抓案防主体责任落实，年初，就在召开全市支行行长会议上组织全体管理人员签订《案件防范工作责任状》，明确各专业条线部门、各支行和网点负责人是本单位案防工作第一责任人,承担领导责任，各支行、各网点、各部门负责人认真履职案件防范工作责任的各项管理内容，提高员工对做好案防工作的重要性思想认识。

  严查重点领域，严控突出风险。该行在全行范围内组织开展“十大重点领域和关键环节”检查。市分行成立以行长为组长，纪委书记为副组长，各专业部门、中心主要负责人为领导小组成员的专项检查领导小组。同时，明确检查工作机制，落实检查工作责任。各机构、各部门层层落实一把手负责制，统筹推进各项工作。同时，指定各部（室、中心）合规经理为检查联系人，负责检查的具体工作。专门召开会议,认真部署落实“十大重点领域和关键环节”专项检查，对全面开展自查、“上查下”重点抽查、整改问责和总结报告工作提出具体工作要求。及时向全辖下发“十大重点领域和关键环节”方案，各支行、各部门以识别重大风险和隐患为导向，揭示重点板块和关键环节控制中的重大缺陷和重要风险隐患，把隐藏的风险隐患彻底释放出来，为实现全行全年案件和风险事件管控目标奠定坚实基础。

  强化风险核查，降低风险事件。该行以风险为导向，提高风险管理的针对性 ：一是建立业务运营风险核查工作质量考核评价办法。成立业务运营风险核查工作质量考核领导小组，重点从核查人员履职、工作质量、内部管理、报告制度、业务培训、核查成果等方面定期对业务运营风险核查工作成效进行考评。二是明确整治风险目标。遏制业务运营屡查屡犯风险事件、“十大”违规行为和一类风险事件的发生。每月通报“业务运营风险事件”情况，责任认定小组联席会议对业务运营风险事件进行责任认定。三是实施奖优罚劣。实行业务运营工作质量奖罚分明策略，对发生风险事件的，对违规责任人按积分标准积分，并核减不同比例绩效工资。同时，对“三零人员”进行奖励通报表彰。增强员工对制度的执行力，降低准风险事件的生成率。

  加强队伍管理，提高监督效能。该行加强“三支队伍”（内控专管员、合规经理、内控经理）履职管理。一是重新修订内控专管员的履职考核。根据上级行的《内控专管员岗位责任管理办法（2016年版）》，结合实际，制订完善本行的《内控专管员考核办法》，重新签订绩效合约。同时，进一步强化城区行内控专管员管理，从原来集中办公改到按支部建制的一级支行现场办公，并作为兼职纪检监察员进入支行班子，履行所派驻的一二级支行监督职责，增强了专管员履职的时效性、有效性和权威性。二是加强合规经理的履职考核。重新修订2017年合规经理考核办法，不断摸索进一步完善合规经理管理细则、健全合规经理激励考核和退出保障机制，促进合规经理有效履职，提升合规经理在各专业的内部管控能力。三是制定下发《内控案防工作要点》、《支行经营绩效内控案防专业综合考评办法》《内控合规“执行强化年”活动方案》等指导性文件，引导和督促各支行、各业务部门和内控专管员、合规经理、内控经理分工协作合力做好内控案防各项工作。

  弘杨合规立行，打造“新三铁”精神。思想是行为的指南，该行多方打造铁规章、铁纪律、铁信用“新三铁”精神。一是合规标兵示范。在全辖开展“寻找我心目中的合规标兵”评选活动，广泛动员各支行各网点和广大员工参与“合规标兵”单位和“合规标兵”评选活动。二是明示“十大禁令”。解读合规文化核心理念及新时期“十大禁令”，梳理“十大禁令”典型案例。开设合规文化专栏，让合规文化核心理念及新时期“十大禁令”深入人心。三是采取座谈、演讲、辩论、征文、案例等多种形式组织开展大讨论，在全行营造“学合规、守禁令、强执行”的良好氛围。四是深入合规教育，培植价值理念。建立“分级管理、层层负责、人人参加”的活动组织机制，多方位、多角度宣传、传导、辅导员工合规案防常态化教育培训，全行人员参学率、考试合格率、人均学时完成率全部达标。五是举办“践行合规文化 争做合规标兵”演讲比赛。做到认识到位、组织实施到位、选派演讲比赛人员“三个到位”，全辖17个县（市）支行、城区行以支部为单位选派优秀选手代表统一到市分行集中参加演讲比赛。不断增强合规文化建设的影响力和吸引力，营造“人人重风险、事事讲合规”的良好氛围。六是在全辖开展合规文化核心理念及新时期“十大禁令”巡讲活动。组织宣讲师在全辖开展巡讲，不但按总省行要求一级支行巡讲面达到100%，而且自主增加对所有二级支行巡讲面也达到100%。市分行行长亲自授课，纵深推进合规文化教育，进一步提高全员合规素质。