工行江西赣州分行保持业务运营风险治理高压态势提升运营质量

     今年以来，为有效压降业务运营风险，促进柜面操作健康运行，工商银行江西赣州分行强化业务运营风险管理职能，进一步提升业务运营工作质量, 三季度“十大违规”和一类风险事件发生率保持为零。

   坚定治理目标。该行以“十大违规”和一类风险事件发生率为零为治理目标，加强对重点支行、网点、重点员工的风险管理工作，关注高风险网点和高风险柜员的违规行为管理。深入剖析各类风险事件的成因及危害性，组织学习业务运营风险核查工作手册、《高风险网点（柜员）管理办法》等文件，增强工作责任心，杜绝屡教不改、麻痹大意和有章不循、违规操作行为；远离违规红线。

   增强核查履职。该行一是加强各级核查人员管理，督促核查人员认真履行职责，坚持每日实施网点风险事件通报制度；根据运营风险的新动向和热点问题，及时发布《风险信息》、《核查工作提示》。二是加强现场管理人员履职，督促现场管理人员做好“事前、事中、事后”把关监督，规范各项业务操作；三是加强网点负责人对核查工作管理，强化机构负责人对内控管理及运营风险的管理职责。

   严控重点风险。该行利用运营风险管理平台，提高监测核查的针对性。突出重点监控，加强重点、关键风险环节的核查，确保核查效果。对大额频繁往来账户、“飞售理财”、非法集资等外部输入型风险进行重点防控。强化验印、空白重要凭证、银企对账、U盾管理、远程授权等柜面业务风险核查与管理，严格落实柜面业务的授权、控制和监督制度。强化异常行为监测和分析，严防违规行为产生业务风险。

   严格责任认定。该行坚持责任认定工作联席会议，定期组织内控核查中心、运行管理、人力资源、监察及相关部门的负责人参加责任认定工作联席会。对各类风险事件按照风险驱动因素区分制度、流程、系统、操作、执行、道德等因素，对存在违规或未按规定履职导致内部风险事件的相关责任人进行严肃问责，发现一起，问责一起，违规问责工作制度化、常态化。