工行江西赣州南康支行规范业务操作降低运营风险

  今年以来，工商银行江西赣州南康支行发挥业务运营风险核查监督职能作用，努力压降运营业务风险，取得较好成效，“十大违规”和一类风险事件发生率、柜面业务量准风险事件均保持低位运行。

  高度重视运营风险。该行以“十大违规”和一类风险事件发生率为零为主要目标，加强对网点、重点员工的风险管理工作，关注高风险网点和高风险柜员的违规行为管理。组织学习业务运营风险核查工作手册、《高风险网点（柜员）管理办法》等文件，增强工作责任心，熟悉规章制度和操作规程，杜绝屡教不改、违规操作行为，远离风险底线。

  突出重点业务环节。该行利用运营风险监控平台，提高监测核查的针对性。将监测核查力量集中于高风险账户，突出监控重点，加强重点、关键风险环节的核查，确保核查效果。对外部输入型风险进行重点防控，将监测核查力量集中于高风险账户，确保核查效果。强化代销产品和合作机构的核查，严禁与担保、小贷公司等开展各种名义的托管及外包合作等。

  强化违规行为管理。一是坚持开展“屡查屡犯”、高风险网点、“十大违规”行为专项治理活动，杜绝防止重新发展态势。二是对员工行为类风险事件较突出的网点、深入高风险网点面对面与员工交流，剖析风险事件成因及危害性，从源头上找出原因。并督促其整改及责任认定。三是明确责任，考核到位。对风险事件整改不到位，“屡查屡犯”，严格追究其责任人相关责任，发现一起，问责一起，考核一起，违规治理严格化、制度化。

  严格风险责任认定。该行坚持定期召开运行工作会议，定期组织检查，对各类风险事件按照风险驱动因素区分制度、流程、系统、操作、执行、道德等因素，对存在违规或未按规定履职导致内部风险事件的相关责任人进行严格问责。

  开展风险提示预警。该行在持续加强过程控制，对风险事件实施全程管理的同时，一是坚持实施网点风险事件通报制度，对风险事件的剖析；二是根据运营风险的新动向和热点问题，及时通过邮箱向各网点提示应注意防范的风险事项。三是建立风险事件预警机制。下发风险柜员名单，进行风险提示，实行名单制跟踪管理；对超过容忍度的柜员进行红色预警并通报。