工行张家口蔚县支行专项案防分析强化现金业务关键环节风险管理

9月1日，工行张家口蔚县支行召开现金业务关键环节风险管理专项案防分析会，从问题整改、异常排查、日常管理三方面入手，严格现金业务关键环节管理，思想上高度重视，行为上严格整改，操作上严谨规范，坚决守住案防底线，确保现金业务安全运营。

认真梳理问题严格落实整改。会议要求各网点负责人按照市行下发的《省行现金业务关键环节风险管理工作会议精神落实任务表》逐条汇报本部门在业务执行过程中存在的问题，主管行长、运行督导员、个金部经理一起梳理全辖存在的问题，分析执行中的难点，提出具体整改措施。要求各网点调整劳务组织，严格各项制度的落实，尤其是加强自动柜员机管理，明确责任、岗位分离，严格钥匙、密码管理，严禁柜员机密码掌管人接触柜员机钥匙，按要求频次修改全部自动柜员机保险柜密码。确保在省市行检查中不出现类似问题，以合规严谨操作稳固案防底线。

加大异常排查消除风险隐患。会议要求各网点近期对现金关键岗位人员进行一次异常行为排查，通过日常观察、交心谈心、走访家访、个人征信、综合分析等多种形式对员工日常行为进行分析排查。根据对员工平时工作表现、行为举止、投资消费、社会交往等情况进行细心观察，从中及时发现员工思想行为变化情况以及有无存在异常行为苗头和问题。通过总行网讯“工商注册”栏目对经商办企业情况进行专项排查，做到查询无遗漏。通过认真排查，做到底数清、情况明，对存在赌博、参与高利贷、经商办企业等违规行为的，坚决调离现金类岗位，将风险隐患解决在萌芽状态。 

加强日常管理确保安全运营。要求各网点负责人高度重视，利用晨会时间将会议要求传达到每一位员工。将本网点现金管理制度操作执行情况再进行一次自查，发现问题即时整改，整改后对各项操作流程制度坚持常态化严格执行到位。切实加强日常管理，严格各岗位人员履职尽责，提高风险防范意识，杜绝以信任代替制度、人情代替制度、习惯代替制度，绷紧案防弦，筑牢安全堤坝。通过每天班前班后安全检查，对录像不清、无录像问题及时上报支行和上级相关部门解决。确保现金管理制度落地执行，守住案防底线，为业务稳健快速发展营造安全环境。

工行张家口蔚县支行  李富荣