工商银行鹰潭分行“四项结合”扎实推进内控和案防制度执行年活动

 　  为提高全行内控和案防制度执行力，解决基层营业机构内控和案防制度传导不力、学习不及时、落实措施不具体、执行力逐级衰减等突出问题。工商银行鹰潭分行根据银监会及总、省行关于在全行开展内控和案防制度执行年活动的统一部署，结合自身实际，制定《鹰潭分行开展内控和案防制度执行年活动实施方案》，紧紧结合当前主要工作，认真扎实推进内控和案防制度执行年活动。

　  一、与《业务操作指南》培训学习及推广应用相结合，狠抓内控和案防制度的学习。为了防范操作风险，鹰潭分行在这几年狠抓了《业务操作指南》的学习培训，取得了明显成效。“执行年”活动主要解决有章不循、违规操作等突出问题，因此，将内控和案防制度的学习贯穿于《业务操作指南》的学习培训之中，对总行2015年确定的企业开户、U盾申领、预留印鉴卡片管理、银企对账、票据承兑与贴现业务、客户营销与维护和参与赌博等7个重要风险点所涉及的相关制度梳理，将梳理后的制度和银监会的相关制度一并纳入《业务操作指南》的学习培训和考试考核工作中，确保学习培训工作不走过场，使全行员工能够系统性、全面性地理解内控案防制度。

　　二、与《加强营业网点内控管理若干规定》相结合，强化各级管理人员履职规范和禁止性规定。在提高内控和案防制度执行力中，进一步明确营业网点内控案防第一责任人职责，将内控案防的重要风险点列入各级管理人员履职规范和禁止性规定，加强内控案防过程管理，确保管理工作精细化、系统化和流程化。

　　三、与《鹰潭分行员工行为动态管理办法》相结合，加强员工“两外”、“三圈”的排查监督。在对员工执行制度自查自纠工作中，要求管理者按《鹰潭分行员工行为动态管理办法》列举的十四种异常行为为管理重点，有针对性地开展自查自纠和排查工作，并实施每季度联动管理，按季制定整改措施，按季督促落实整改，使自查自纠工作常态化、经常化。

　　四、与《鹰潭分行“三零”竞赛活动》相结合，有效推动内控和案防制度执行力的提高。为鼓励员工实现“零差错、零投诉、零积分”工作目标，分行“三零”竞赛活动，在全行掀起了“比、学、赶、帮、超”的热潮，将竞赛结果与内控案防制度执行力挂钩，对未实现“三零”目标的员工给予鞭策，对实现“三零”目标的员工给予激励，作为星级员工评定的重要依据，提升员工自身价值。从而推动了内控案防制度执行力的提高，使执行力考核工作落到落处。