建行衡水桃城支行堵截一起冒领“冒名开户”资金的事件

近日，一青年男子来到建行衡水桃城行柜台办理挂失销户业务，要求柜员查询其身份证下账户开户信息，柜员帮助其查询后显示客户仅有一张银行卡，且是在异地开户。客户表示不知道卡号与密码，卡上有1万多块钱，早晨已办理临时挂失，要求挂失销户支取现金，并要求柜员告知卡号。柜员随即按挂失流程询问该男子有关账户开户时间、开户机构、是否有基金、网银签约等信息，客户均回答不知，并向柜员解释其身份证曾经遗失，被人在开卡机上开了张银行卡，后来在建行开户时被告知其身份证名下已有一张银行卡。客户反馈的信息引起柜员的警觉，认为客户有冒领资金的嫌疑，并迅速向主管报告。主管与柜员当即向该男子解释冒领资金可能会承担法律风险，但该男子坚决要求柜员为其办理挂失销户，被主管与柜员断然拒绝。男子见网点态度坚决，冒领资金无望，便拿起身份证迅速离开，成功堵截了一起冒领“冒名开户”账户资金的事件。

由此案例思考，柜员在受理异地账户挂失时，一是要认真询问开户人的有关账户信息，包括预留电话、开户原因、开户机构、账户余额、最近1笔交易、账户签约信息等。二是在未核实清楚前不得将账号等相关信息透露给客户。三是发现有冒领资金嫌疑的，应作好解释并拒绝为其办理挂失，并及时将相关情况反馈上级管理部门请求各网点协防，必要时可联系保卫部门或选择报警。