【合规文化感言】“合规与文化”随笔

          规则，是红灯停、绿灯行的交通法则；规则，是飞机顺利起降、展翅翱翔的有力保障；规则，是历史车轮朝着正确道路不断前行的唯一方向。

    我们从小就知道“红灯停、绿灯行”、车辆应该礼让行人的道理。我们也曾对“中国式过马路”感到羞愧和不耻。但是，在现实生活中，为什么红灯亮得那样刺眼，你却凑够几个人，大家不约而同似乎像达成了某种无声的协议似的就“理直气壮”的横穿了马路。车辆和行人并行，相互争抢着本来就不宽敞的十字路口，司机漫长而急促的按着喇叭，头顶的红绿灯成为形同虚设的道具。交通规则的存在，明明是为了保护我们自己的生命，大家却故意地去违反它，试图走个捷径，节约点时间，但是，一些人本是想走这几秒钟的捷径，却用完了自己一辈子的时间。究其原因，我认为，我们对规则的接受是被动的、不情愿的，生硬的规则条款以条条框框的形式约束着人的言行举止，让人产生不适乃至抵触的情绪。

    那么，如何变被动为主动？这就需要一种文化的沉淀和社会的氛围。文化，“人文教化”的简称，文化的内涵在于，使某种东西得到共同的规范，这种东西产生、传承、传播并得到大家的认同，潜移默化的产生效果、达到目的。这往往要上升到道德修养层面了，而现在，我们仅仅只能通过生硬的规章制度来约束大家的行为，很明显我们的思想认识程度还不太高。规章制度上说，不能这样做，应该那样做。道德和规章的目的都是一样的，都是约束人的行为，但是效果的体现，必是天壤之别。

    “合规文化”的形成需要一定的时间来积累和沉淀，不是死记硬背规章制度，它需要每个人用心去学习和感受。在日常的银行工作中，一切按规章制度处理，严格按照操作流程执行。这不仅仅是保护客户的权益，同时也是保护每一位从业人员。还记得最近网上流行的银行员工“友谊的小船说翻就翻”吗？“你们银行发纪念币吗？给我多换几个呗”，“不行啊，规定是一人一个”，“是不是兄弟，这点忙都不帮”。友谊的小船说翻就翻。“我老婆的卡，帮忙打个明细吧”，“不行啊，规定要本人来”，“是不是兄弟，这点忙都不帮”， 友谊的小船说翻就翻。有些事情在客户看来对于银行工作人员是轻而易举的小事，对于我们来说却都是重大事件。很多事情在风险没有暴露出来时，看似风平浪静，却隐藏着无尽的风险隐患，每一条规章制度的出台都是在无数的前车之鉴中总结出来的，切不可放松警戒，切忌和规章制度玩小脑经、打擦边球。

    在日常的业务操作中，因违反规章制度而受到处罚，心平气和反思错误者甚少，心浮气躁抱怨反对者居多，反复强调自己也不愿意犯错，只是一时疏忽。其实，主要原因还是我们自身的认识存在不足，把规章制度、法律法规当做了对自身约束的对立面，并不愿意去主动接受，出现问题不是站在保护自己位角度去思考和领悟利害关系。

    然而，如果合规成为一种文化，就能被大家主动接受，并且深入人心，那么遵章守纪就成为一种自觉，不需要一而再、再而三去强行约束。而规章制度的真正效果，也正是从人们的思想意识上消灭那些不正当的想法，达到自觉约束我们行为的目的。

    文化，是一个企业赖以生存的不竭动力；文化，是一个组织欣欣向荣的不朽辉煌；文化，是一个单位追求卓越的不老诗篇。一个优秀的企业构筑在一个卓越的企业文化灵魂之上。工商银行的企业文化是全体员工认同和遵循的经营思想、价值取向、思维方式、规章制度、行为准则以及企业形象的总和。“工于至诚，行以致远”的企业文化愿景，铸就了诚信、人本、稳健、创新、卓越文化价值理念。

    运用好“合规文化”这把标尺，可以让我们端正工作态度，修正行为偏差，提高业务素质，用合规的标准武装我们的思想和行为，切实认真做好内控合规工作，耕耘合规的种子，孕育合规的果实，让合规的意识生生不息，将合规的行为代代传递。