工行江西赣州石城支行切实做好案防措施的全面落实

      今年以来，工商银行江西赣州石城支行全面贯彻总省行有关会议精神，坚守安全底线，坚持尽职履责，把风险防控摆在突出位置，持续做好案防措施全面落实，员工思想状态良好、业务经营稳健增长，保持了“无重大差错，无经济案件，无刑事案件”。

  健全组织机构，推进案防工作开展。成立案防工作领导小组。根据班子成员变动的实际，成立由行长任组长、行长助理、内控专管员为副组长、部门负责人为成员的安防工作领导小组。明确各部门及分支机构案防工作的职责分工，研究制定年度案防工作计划；督促落实相关部门签订《案件防范工作责任书》防止案防工作流于形式、走过场，确保各项制度规定全面有效落实。

  尽职履责， 确保案防工作实施。支行构建行领导、部门负责人为纵线；内控专管员、各专业监督为横线的案防工作群防网络。年初制定本行年度案防工作计划和考核指标，并纳入支行工作计划和经营绩效考核，与业务工作同部署、同落实、同检查、同考核，确保了案防工作实施。一是支行一把手按照案防工作政策、制度和管理要求，结合实际情况，每两个月组织一次案件风险排查，主持召开一次案件防范分析会，听取副职、部门及营业网点负责人落实案件防范工作责任制情况的汇报，分析案防形势，查找问题隐患，对存在的问题及时采取措施予以解决，年内组织案件风险排查4次，召开案防分析会4次，收集化解案防隐患苗头14条。二是分管行领导工作时间大部分沉到分管网点部门，实时了解员工思想行为变化情况以及各项制度执行和案防制度落实情况，及时协调解决存在的问题，组织整改，消除案件隐患。今年来，支行领导在深入部门网点过程中，相继及时发现“个别员工对工作安排不配合，一门心思想调离，存在工作应付现象”“个别员工对岗位调整有抵触情绪，难沟通”等问题十多条次，得到及时化解扼制。三是部门网点负责人利用班前班后例会坚持每月至少组织进行一次规章制度学习和内控案防教育，增强制度执行意识，对上级行检查中发现的问题，实行列表销号整改制度，详细标明整改措施、整改时限、整改进度、整改成效。每天营业前负责检查或指定专人检查网点门窗、监控、报警等安防设施和消防器材，营业结束复查后进行报警布防；加强对库存现金、有价单证、空白重要凭证、公私印章管理等重要事项和款项交接等重要环节的检查监控；密切关注员工8小时内外娱乐消费异常行为。四是全覆盖员工家属走访。二季度案防领导小组对全行员工家属进行全覆盖走访，面对面与员工家属交流员工8小时外娱乐消费情况，婚姻情感状况，了解员工朋友圈，实地察看员工住所状况。既送去了支行对员工的关爱，又深入了解员工思想动态。

  突出重点，全面实施案件风险排查。按照《中国工商银行案件风险排查管理办法》，认真落实《银行业金融机构案件风险排查管理办法》要求，建立制度化、常态化、规范化的案件风险排查机制，建立员工行为排查常态化机制，将员工行为排查融入日常经营管理中。根据省银监局案件风险排查要求和总省行确定的重点排查内容，按照“以事找人”和“从人到事”双线原则，与“十大重点领域和关键环节”风险治理、专项检查、非现场监测等灵活结合，重点抓好对基层网点、关键岗位和关键环节的人员日常管理和风险排查工作，横向到边、纵向到底、责任到人、不留死角，有的放矢完善内控、堵塞漏洞。一是组织行外走访排查。通过行外走访了解员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷、有无经商办企业行为、有无参与民间借贷，有无担保行为、有无存在以职务便利谋取私利等情况。二是运用征信系统开展排查。加强对员工个人贷款、担保的监测分析和核查工作，重点排查基层机构负责人、客户经理、前台员工和内退人员的个人贷款、担保情况。三是采取面对面、背靠背的方式从业务操作、执行纪律、投资消费、家庭状况、社交活动、异常言行等六个方面认真开展排查工作。通过员工行为动态管理，使员工在违规、违纪、违法问题上增强“不想做、不能做、不敢做”的主动意识，进一步消除潜在案件风险。四是在支行醒目位置设置举报电话5712743、案件风险排查活动专用举报箱，接受员工对案件风险问题的举报，广泛听取员工和客户意见。根据员工自查情况，梳理员工自查情况，确立基层机构负责人、客户经理和有异常行为苗头的员工为重点，对“三多”（陌生访电多、社会交往多、开卡透支多）的员工，予以重点关注。加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、大范围举债、长期离岗或频繁请假等异常行为和社会交友、家庭变故等方面情况的监督检查力度。今年来支行发放调查问卷36份，走访机关单位52人次，未发现员工私售非本行自主发行的理财产品、非本行授权和签订代销协议的私募基金等严重损害投资者资金安全“飞单”行为。

  扎实案防教育，筑牢员工案防防线。开展2017年内控合规“执行强化年”主题活动，督促员工参加合规案防教育网络学习培训，规定学习时长，全行参学率和考试合格率均要达到100%。7月11日，组织开展合规文化主题教育，9月14日组织开展“坚持三做三有，防范廉洁风险”专题讲座，邀请分行领导来行讲课；9月26日举办合规文化和新时期“十大禁令”讲座，支部书记亲自授课；三季度举办“践行合规文化争做合规标兵”演讲比赛，选拨选送优秀员工参加市分行“践行合规文化争做合规标兵”比赛。通过综合运用多元渠道，抓好合规文化核心理念传播渗透与新时期“十大禁令”的传导落地,持续提升员工合规意识和案防意识。