工商银行鹰潭分行推进“三道防线”建设提高案防履职能力

     今年以来，工商银行鹰潭分行始终坚持“大内控、大案防”的经营理念，以“合规经营、依法治行”发展导向，通过“三强化三跟进”，打好“精准案防”组合拳，有效提升了风险管控力和内控案防精准度。　　

    精准打压，强化“纪检、内审、合规”责任管理跟进。该行坚持“大案防”理念，成立内控案防工作领导小组，整合监察、合规、风险、人事、保卫等部门工作力量，强化联动管控，提升内控案防管理精准度。按照集中、具体的原则，由协调小组牵头各部门统一制定案防工作责任状，对管理内容、管理要求进行细化、量化、优化和表格化，明确目标任务、部门和岗位职责，有效地改变了过去案防工作事属多门的状况，提升责任状的权威性和可操作性；针对违法违规多元性和传染性特点，该行在常态化开展“九种人”“员工大额资金往来”“四项制度”等专项排查的同时，抽调精干人员组成联动小组，强化信息沟通，制定保密规则，对各专业历次排查出的线索进行相互比对分析，寻找内在联系，确定目标，精确“打击”，有效提升排查效率。　　

    精准防控，强化“制度、流程、预警”条线管理跟进。该行坚持“以制度管人、以流程管事、以管理提效率”的工作思路，切实将内控案防落实到健全工作机制、推进长效管理上来。通过对各业务的风险点排查和相关制度的评价，找出内控案防薄弱环节和重点领域，加快修订完善各项制度，强化各环节之间的相互制约监督，切实堵塞管理漏洞，防范操作风险和案件发生；以流程银行建设为契机，对现有业务流程、管理流程进行全面分析，梳理出独立的“办事流”，找出关键环节，设立时间节点，借助系统进行量化、固化，推动管理工作的“流程化”和“数字化”。同时，发动审计监察、信贷管理、财务会计、科技信息部门开展“风险点库”的搜集工作；通过在线数据分析系统，对重点账户、重点业务、重点人员的数据风险进行综合预警分析，对疑点信息进行归集汇总，对潜在风险进行模型分析，形成监测、检查、处置风险的流程管理，提升合规风险的“物防、技防、信息防”能力。　　

    精准施教，强化“队伍、绩效、文化”合规管理跟进。该行将员工队伍作为内控防范的出发点和落脚点，切实筑牢员工思想堤坝，夯实文化基础。围绕案防工作特点和重心，建立健全“新员工入职第一课”“关键岗位定期轮岗”和“审计管理员持证上岗”机制，全面提升队伍素质和专业履职能力；在不良贷款上升、案防压力加大的形势下，持续加大合规风险、内控案防工作考核比重，提高违规成本，传达正确的绩效观念和发展导向；将“合规经营、从严治行”的理念融入企业文化建设，通过宣传教育、常态培训、奖优罚劣、持续提升等方式，引导员工不破“道德防线”、不碰“为人底线”、不踩“法纪红线”，营造全员合规、全行合规的文化氛围。