工行临汾开发区支行员工账户资金异动情况进行排查

    按照山西银监局《山西银监局关于开展银行业非法集资专项整治活动的通知》和省分行要求，工行临汾开发区支行依托业务运营风险管理系统，对员工账户资金异动情况进行排查。

    一、依托业务运营风险管理系统，采取日常监测的方式，对触发“对公客户经理单日接收异常资金”、“个人客户经理代理分管客户办理业务监测”、“柜员超额透支监测”、“行内柜员接受异常汇款”、“员工通过网银频繁对外转帐”、“个人客户经理单日接收异常资金”等监督模型的准风险事件进行逐笔核实，通过调单、调像、调账等方式对涉及员工账户的异常资金流向进行监测、并对资金往来特征进行分析，排查我行员工是否存在参与非法集资问题，或其他严重违规问题。

    二、结合当前案防形势以及全国金融机构案发情况，充分利用各类系统监测平台和科技手段，深入排查治理。1、加强对员工账户资金异动监测。充分利用业务运营风险管理系统进行监测，认真开展核查，一经发现异常交易行为，及时约谈员工说明情况，及时揭示员工违规行为。2、加大对员工违规行为的处置力度。持续监测跟踪，把整治员工参与非法集资、违规与企业、个人账户资金往来、代客办理业务等高风险违规行为的工作常态化，严格按照《员工违规行为处理规定》进行处理，始终保持高压态势，力争将各类风险控制在萌芽状态。