工行临汾开发区支行明确柜面操作风险专项检查内容

近期，根据省分行工作要求，工行临汾开发区支行明确柜面业务操作风险专项检查内容，开展柜面操作风险专项检查。

1、组织开展会计核算专用印章、空白重要凭证管理和使用、对公结算账户开立审批管理、对公结算账户预留印鉴管理和使用、单位定期存款管理和使用、人民币异地单位银行账户开立、网点运营主任现场管理履职规范、银企对账管理、现金与贵金属检查、资金异动类单位银行账户情况进行检查并对前期检查情况进行“回头看”。

2、组织开展个人客户经理上岗资质及销售行为、理财业务及代理业务销售资料完整性、销售行为的规范性进行检查。

    3、组织开展对发卡业务、分期付款业务规范性检查。

4、组织开展员工异常行为专项风险排查，并对落实违规举报人的奖励和保护机制进行检查。

    5、组织开展“远离私售”警示教育活动，并对第三方理财产品销售规范性进行检查；利用业务运营风险监控系统对员工账户资金异动情况进行排查；抽查总行《关于严防外部欺诈保障客户存款安全的紧急通知》风险防控措施的落实情况。