工行陕西咸阳联盟三路支行严格防范外部欺诈风险

工行陕西咸阳联盟三路支行在特殊业务管理过程中，严格执行工总行制定的个人结算账户开户、网银注册、开通网上银行、变更网上银行登录密码等业务操作规程，高度重视运营风险管理，不断加大风险防控力度，在操作中认真执行客户身份核查制度，始终保持对外部诈骗行为的高度警觉性，有效防范了外部欺诈风险。多年来，该行从未发生过因外部欺诈事件而形成的风险，进一步夯实了业务发展基础，有力保障了全行业务安全运行。 　　一是严格执行业务管理规定。对外部欺诈保持高度警觉在发展业务过程中，该行始终坚持“业务发展与内控管理并重”的指导思想，严格控制特殊业务办理，教育员工始终保持对诈骗行为的高度警觉性，采取的合适措施等进行明确规定，以进一步强化重点业务领域风险控制，有效防范因外部欺诈风险可能对我行声誉带来的巨大损害，以有效防范外部欺诈风险。 　　二是不断提高员工业务能力。该行结合他行所发生的出借用、冒用他人身份证件或以虚假身份证件开户形成外部欺诈风险的案例，采取统一组织的方式持续加强对网点柜员识假、辨假能力的培训，进一步提高员工防范外部欺诈风险的能力，将外部欺诈风险拒之柜台之外，彻底堵绝了外部风险事件的发生。 　　三是详细核对客户业务信息。该行在业务过程中，如遇法律、法规或部门规章规定须核对相关个人出示的居民身份证件的，特别是在办理特殊业务时，必需使用公民身份信息查询交易或交易中嵌入的联网核查功能，对客户所提供的居民身份证件进行联网核查，做到风险可控。