工行萍乡安源支行多渠道落实员工异常行为排查

     工行萍乡安源支行认真贯彻落实银行业监督管理工作会议和全省银行业监管工作会议精神，坚持查防并举，注重预防，结合“清雷行动”专项排查活动，结合“十大重点领域”专项排查、“清雷行动”、“雷霆行动”、“三违反”“三套利”“四不当”专项治理等活动，多渠道落实员工异常行为排查，落实银行业金融机构案防主体责任。

一、加强现场事中控制和非现场检查。该行针对网上银行、单位结算单位开户及变更、批量发卡及代发工资、空白重要凭证管理、违规收费等风险易发环节，通过现场观察，加强对业务的事中控制。同时，支行管理人员通过抽调营业录像，加强非现场检查，抽看重要岗位执行业务制度情况，如单位结算单位开户未做到双人受理；网银注册是否“当面办、本人签、交本人”；业务授权是否认真审，本人办等。

二、加强现金库存的检查。该行针对当前金融系统现金案件呈上升趋势，提高了突击查库频率，防控日常运营风险。支行负责人、营业室主任不定期地对柜员的现金、凭证开展突击检查，营造监督管理的氛围，提高员工的风险防范意识。同时，支行也通过晨会、夕会等形式，持续对员工进行风险案例、新业务、新操作要求的学习，提高员工的业务技能和操作合规性。

三、加强客户走访和回访。该行开展了客户走访和回访，支行负责人通过抽查客户经理销售的理财产品，及时对客户进行走访或回访，掌握理财产品营销的合规性。通过抽查回访中高端客户，上门或电话联系客户，与客户沟通，侧面了解客户经理在进行保险、基金、理财产品的销售时，是否对风险揭示、产品介绍等方面进行详细披露，是否存在违规向客户承诺收益，收受客户馈赠，向客户销售非我行发行或代理发行的产品，向客户推荐与其风险不匹配的产品等行为。支行负责人电话催收信用卡不良贷款，侧面了解员工在为客户办理信用卡调额、分期付款业务时是否存在协同客户弄虚作假，尽职调查不实等行为。

四、加强对员工家属的走访。该行按照市行“六必谈、六必访”要求，从关心爱护员工出发，负责人对客户经理、柜员、大堂经理等各个层次的员工进行谈心谈话，尤其对工作纪律不严谨，如迟到，业务操作有差错，家庭有矛盾情绪低落的员工进行谈话，了解员工的思想状态，帮助员工疏导负面情绪，关注青年员工的工作状态和思想情况。同时，对于员工生病、生小孩、家有婚嫁、丧事等情况，支行也做到必访，并开展员工家访，尤其是与青年员工的家长交流，关心员工的生活。

五、开展员工或配偶经商行为排查。该行查询了工商信息注册库，并通过朋友圈及员工相互了解，支行员工本人未有经商的行为，对名五位员工的配偶为自由职业经商的员工，支行格外重视合规教育辅导，对“员工个人账户不与配偶及配偶的合伙人或关系人发生资金往来，不收受关系人或客户馈赠的贵重物品、现金、有价证券或支付凭证，不利用工作之便为配偶、子女、配偶的合伙人或关系人办理信用卡调额或贷款业务等业务，不利用职务之便充当资金掮客，不参与担保和转介绍等活动”等重点要求进行强化教育，并员工也签署了相关承诺。

六、开展员工个人征信核查。近期，该行要求全体员工提供打印《个人征信报告》，通过查看员工的个人征信报告，未发现员工存在违规担保、大额负债和信用卡恶意透支违约等情况。