工行临汾开发区支行制定电子银行专业专项治理检查方案

根据《严防金融诈骗和非法集资七项措施》的通知，为进一步规范电子银行业务处理流程，严防操作风险，工行临汾开发区支行制定电子银行专业制度执行情况专项检查方案。

    一、个人电子银行业务部分。1、调阅个人客户电子银行业务申请资料。2、调阅监控录像检查网点业务操作，一是检查“本人办、面对面、不间隔、交本人、本人签”及“双人发放”制度落实情况，二是对于注册类业务，经办柜员是否现场拨打客户预留电话，核实电话为客户本人所有，对确需相关人员陪同的老年人等特殊客户群体，办理账户开户、电子银行注册、大额汇款时，涉及U盾、电子密码器领取和输入密码等关键环节，经办柜员是否向客户进行风险提示并留存录音录像等证据。

    二、企业电子银行业务部分1、调阅企业网银注册资料，审核客户身份证明文件是否合规。2、调阅《企业网上银行尽职调查书》，审核营销机构是否按照客户主申请账户在我行主机系统中留存的开户信息中的地址和联系电话，通过当面交流、电话或上门等方式核实经办人员确属企业有权人员，企业确实申请注册网上银行，核实人员是否签章确认。3、审核公转私支付限额设置情况，重点检查洗钱高风险客户和中风险客户。4．审核预留银行印鉴，检查是否对申请表及其他申请资料上加盖的预留印鉴进行双人审核并签章。5、调阅客户证书领取资料，核实是否留存经办人身份证复印件并经过联网核查，核实经办人是否与企业客户证书业务申请书》填写一致。

三、制度落实和制度执行情况。调阅检查资料，检查是否及时修订业务制度，是否定期开展业务检查，并着重检查营业网点、重点业务岗位的内控制度是否完备并按制度执行。