工行萍乡分行落实异常行为排查强化员工行为管理

    工行萍乡分行为有效防范案件和风险事件发生，从加强员工行为管理入手，根据《江西分行员工异常行为排查办法》和《萍乡分行员工异常行为排查实施细则》，在每季度排查中，该行结合银监部门和省行员工行为排查工作要求，突出重点，对各辖内机构开展员工异常行为排查提出工作要求，提高排查工作效果。 
      一季度排查中，该行结合省行违规担保及涉印风险专项排查要求，重点对高管人员参与非法集资和违规担保进行全面排查。一是要求所有高管人员和重要岗位人员提供《个人征信报告》，通过组织核查个人征信，排查员是否存在违规担保、是否存在大额负债、是否存在信用卡大额透支和以卡养卡的异常情况。二是加强对重点客户、公检法和驻地纪委的走访，通过走访，加强对高管人员和客户经理是否参与民间借贷、非法融资、违规担保，以及违反廉洁从业规定的行为。三是要求深入开展员工“学规定、守纪律、防风险、促发展”主题教育活动，通过加强员工“三位一体”教育，增强全员“红线”意识和合规意识，提高自我保护意识和制度执行力。
       二季度排查中，该行重点结合萍乡市银监分局案件防控要求：一是加强对员工“十大金融违法违规行为”的排查；二是对部分支行员工异常行为排查开展了专项执法监察；三是加强对员个人征信核查；四是对“员工与客户发生资金往来”进行了核查。
      三季度排查中，要求各单位在做好常规排查的同时，一是继续加强对银监部门“十大金融违法违规行为”的排查；二是对省行纪委下发的相关问题人员进行了排查与核实；三是对现金实物安全管理检查中发现的员工异常行为进行了核查；四是落实“员工家访制度”，年度内对员工家访全至少覆盖一次，加强员工“八小时以外”的排查。

       四季度排查中，要求重点对员工参与非法集资、违规担保进行排查。