工行萍乡跃进支行加强员工行为管理落实异常行为排查

   工行萍乡跃进支行根据赣银监办发【2017】44号《江西银监局办公室关于建立辖内银行业员工异行为定期报告制度的通知》和赣银监办发【2017】90号《关于进一步强化辖内银行业员工行为定期排查工作的通知》工作要求及总省市行对员工异常行为排查的工作要求，切实加强员工行为管理，多渠道多层次落实员工异常行为排查，消除风险隐患。 
   一、高度重视员工行为排查工作。该行对员工异常行为进行了专项排查，对照排查方案，重点排查八项内容：员工是否有利用银行名义或员工身份私自代客投资理财；是否存在委托本行客户为员工本人投资理财；是否有违规代客户办理开户、储蓄存款、票据贴现等业务；是否有出借个人账户或者利用客户账户为他人过渡资金；是否有为民间融资提供担保；为民间融资牵线搭桥；自办、入股、参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财（资产管理）机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人；是否有与客户、担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财（资产管理）机构等频繁发生大额资金往来等，经过专项排查，未发现我支行员工参与非法集资的情况。在员工自查自排的基层上，负责人和排查小组成员各负其责对所在员工进行相互排查。 
   二、加强员工思想教育学习和引导，提高员工合规意识和自我保护能力。支行利用晨会、月度会、案防会组织员工学习《员工违规行为处理规定及问答》；学习廉政专刊、廉政微课堂、内控案防典型案例、员工行为处理规定、各类安防应急知识等，并进行了多项内容的测试和考试。通过开展主题教育活动，引导员工廉洁从业，增强员工制度观念，提高了员工合规合法意识，规范员工行为。 
   三、加强员工经商办企业的排查。通过总行工商注册信息查询系统，支行员工经商办企业情况进行排查，未发现员工经商办企业情况和其他异常行为。 
   四、核查员工征信，重点排查员工是否存在违规担保、大额借贷、信用卡大额透支。同时，有针对性的开展员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、大额举债、长期离岗或频繁请假等异常行为和社会交友、家庭变故等情况，未发现员工有异常情况。
   五、下一步工作安排。该行下阶段将继续深化排查工作，多方面、多手段进行员工异常行为排查，将其纳入支行日常管理，发动全员的力量，群防群治，防范风险和案件。