工行临汾开发区支行开展结算现金管理专业排查

临近岁末，为坚决遏制案件和风险事件发生，根据“关于贯彻落实总行案防会精神开展案件风险专项排查工作的通知”安排，工行临汾发区支行开展结算现金管理专业排查。

    一、风险排查内容

1、审查在销售本行本外币理财产品及代理销售基金等业务中，是否夸大或者片面宣传、违规承诺收益或者承担损失。

2、审核签订法人理财协议书是否进行风险提示、审核签订法人理财协议书是否加盖网点行政公章或核算用章、审核签订法人理财协议书是否有法定代表人或授权签字人的签字并加盖单位公章、审核分支机构是否擅自制作或修改宣传销售文本、审核从业人员是否进行资质认证和培训等。

3、查看是否发现夸大、违规承诺收益或者承担损失的情况。是否对客户无风险能力进行测评，是否与其风险承受能力相匹配。

二、风险排查形式

1、严格按照《法人理财业务营销管理办法》查看业务操作流程。

2、利用网上银行渠道查看购买法人理财产品情况。

3、定期开展法人理财业务检查，切实消除风险隐患。

4、加强法人理财人员的业务培训，使营销人员能掌握法人理财各类产品的特点和功能，在向客户介绍产品时能说得清，讲的明。