邮储银行信丰县支行积极开展反洗钱工作

         反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大的意义。邮储银行信丰支行充分认识到开展反洗钱工作的重要性，严格按照有关法律法规规定，从柜员做起，采取必要措施，积极开展反洗钱工作。

一线员工主要通过以下方法开展客户身份识别工作。首先，对于新开立结算账户的客户，严格按照实名制制度，要求客户提供真实有效的身份证件，并进行联网核查，确定为客户本人真实意愿办理。其次，对于风险等级发生变化的客户，重新识别客户身份，实时更新客户信息。此外，客户进行大额交易时，要求客户提供其身份证件。同时，对于时常进行可疑交易的客户，重点关注，了解其资金用途。

     通过日常营业中加强反洗钱知识学习，培养反洗钱意识，该行反洗钱工作得以平稳有序开展，取得了理想效果。