建行长沙铁银支行从源头上防范风险

      建行长沙铁银支行针对冒用他人身份证件开立银行账户事件频繁发生，采取有效措施加强开户环节的客户身份识别，从源头上防范风险的发生。 

     一是该行切实做好相互沟通提醒，严把开户“入口”关，凡出现可疑情况，及时上报上级行并录入“黑名单”库，加强信息联动和共享，避免此类可疑人员前往其他网点，提高对犯罪分子的震慑力，努力营造安全、良好的业务运营环境。 


    二是组织员工认真学习中国人民银行办公厅《洗钱风险提示》、《中国人民银行办公厅关于进一步加强银行账户开户管理及后续控制措施的通知要求》、审计简报《警惕通过智慧柜员机渠道冒名开立个人账户的新风险》等，分析并总结经验，做好学习笔记，让员工熟知不法分子的惯用作案手法，增强员工风险防范和客户身份识别能力。 

   三是在办理开户业务时，对持异地身份证办理的客户，要求柜员提高警惕，仔细核对证件照片，同时运用联网核查及身份证二代鉴别仪等手段辅助辨别客户身份。在不能确定时，由主管或另一柜员帮忙辨别，或要求客户提供户口簿、社保卡、驾驶证、护照、工作证等其他辅助身份证明文件，进一步核验客户身份，决不放过每一个疑点，严把客户准入关，确保业务办理的真实性；对冒名开户等现象坚决予以拒绝，必要时可向附近派出所报案，不给犯罪分子以可乘之机。