工商银行鹰潭月湖支行重视抓好现金管理

 　　一直以来，工商银行鹰潭月湖支行严格规章制度办事，认真抓好现金管理工作，做好现金交接、调拨业务，确保不错、不乱、勤上下介，既保证业务正常开展、黄金正常出入，又不造成库存过大，现金、黄金交接不清等情况发生。目前为营销旺季、春节之时每天出入库均在120万元以上，没有发生一笔差错。

　　一、依据流程操作。该行对于辖内现金调拨纳入综合业务系统出纳核算管理系统进行核算，在业务办理过程中，严格执行现金调拨申请、审批、调出、调入等业务规程办法，不流于形式、走过场。同时核算好各网点库存限额、加速资金周转、提高经济效益。

　　二、做到交接清楚。该行要求柜员与柜员间现金调剂等款项交接时，双方必须当面验收现金或实物，无误后分别在对方“现金交接登记簿”签章确认；现金调拨申请经中心批准后，申请网点应在现金调拨申请单背面打印“现金调拨审批单”内容，加盖经办员名章。

　　三、强化现金清点。近年来自助网点增多、加钞任务重，该行现金中心员工发挥吃苦耐劳的精神，以高度的责任心抓好好现金清点，剔除残损币，保证柜台用七成新，做到下介、上介人民币点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚，既方便客户需求、又保证了业务发展。

　　四、加强大额现金管理。该行对大额现金支取走预约流程，一是可以掌握资金动向，二是可以匡算现金流量，三是走好报备手续，防止洗钱现象。2月3日支行组织人员参加了当地人民银行反洗钱培训，该行活学活用，做到时妩保证节日货币正常流通、主辅币搭配，又对每一笔大额现金支付做好报备手续。

　　五、加强调拔管理工作。要求营业终了不得存在“在途”现金。现金调拨申请不得反映“在途”状态记录，一旦发生，当日必须查清，并做好详细记载；现金调拨过程中发生差错及时查明，并注明原因。