工行陕西汉中北团结街支行学习《洗钱风险提示》切实提升反洗钱意识

     掌握反洗钱领域的新动态，加强账户开立管理，有效识别客户身份，确认客户业务意愿，完整采集和保存客户身份信息资料，确保客户身份信息的真实性、完整性和有效性，切实做好反洗钱工作是每一个银行工作人员义不容辞的责任和义务。近期，工行陕西汉中北团结街支行组织全体人员认真学习中国人民银行《关于防范疑似开户的风险提示》，进一步强化管理，切实提升全员反洗钱意识。 
        《风险提示》反映了不法分子规避银行对开卡实际控制人身份的识别，有可能为洗钱或其他犯罪创造条件，形成洗钱威胁。现实的案例，再一次警示我们，反洗钱领域出现了新动态，掌握疑似操纵残疾人开户的可疑特征，对前来营业网点办理银行卡开户的残疾人要高度关注，严格按照人行《风险提示》要求开展客户身份识别。同时，加大客户尽职调查力度，审核过程中如发现有可疑情况，有选择地采取强化的客户身份信息核查措施，核对客户及代理人真实身份信息，厘清操纵人与开户人之间的关系，审查其交易的合规性，对于确实可疑的客户，应相应调高其客户风险等级，必要时应拒绝为其办理开户，并向上级部门、反洗钱中心报告，有合理理由怀疑客户涉嫌犯罪的，应及时向当地公安机关报案。
         该行将持续加强新业务知识学习，在学习与实践中不断总结经验，用扎实的行动把好开户关，为支行业务健康发展保驾护航。