工行临汾开发区支行保护客户利益规范理财产品营销

    为切实保护客户利益，工行临汾开发区支行规范理财产品各销售环节，规范个人理财产品的营销管理。

客户购买理财产品时，先审核客户提供的身份证件是否有效，使用“公民身份信息查询”交易进行联网核查，然后再进行理财产品的购买交易。对超过65岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素，鉴于理财产品必须持有到期，向客户明示产品的流动性风险。同时提醒客户，并非任何一款产品都可以在募集期内撤单，募集期是否允许撤单在每款产品说明书中有规定。