工行渭南澄城支行建章立制控制和压降业务运营风险

为确保2018年网点风险事件和高风险网点数量有效下降，确保不发生实质性风险和重大风险事件，实现网点风险状况的整体改善和持续提升，工行渭南澄城支行组织全体人员认真学习《控制和压降业务运营风险及高风险网点管理制度》，严控和压降运营风险，规范业务操作，确保运营业务健康运行。

一、建立事件报告制度。操作柜员发生风险事件后，要及时报告网点运营主管、网点主任和分管行长，网点一查对事件的回复不得盲目、草率；对需申诉的事件，及时同分行运管部、内控部核查人员联系，并做到及时跟踪，确保能申诉的事件在规定时间内申诉成功，以减少我行风险事件数量和风险分值。对发生实质性风险和重大风险事件的，网点务必及时向分行报告。

二、建立事件当事人及柜员轮流讲解制度。对于网点已发事件以及分行通报的已确认类风险事件，网点要及时在晨会、周例会由事件当事柜员向大家分析讲解所发风险事件经过、形成原因、预防方法。运营主管或网点负责人对此类风险进行总结并提出整改措施。确保每位柜员都知晓，杜绝此类事件再次发生。

三、建立对提示的风险事件学习分析制度。对分行下发的风险提示不涉及本网点的，网点也要及时组织大家学习，学习的形式为柜员轮流讲解风险提示，同时，在学习会上对提示的风险事件进行分析，并对照检查本网点是否存在此类风险隐患。每期风险提示学习分析会后，全体参会人员均应在风险提示上签字确认，并将风险提示扫描件报分行运行管理部。

四、建立高风险网点增强型学习和考核制度。对评级为D、E类的高风险网点支行主管行长亲自督导每周2次集中学习，同时依据《渭南分行网点业务运营风险考核办法》，按月或按季对柜员和网点进行增强型考核，即在分行扣减绩效的基础上，加倍扣减，全力控制和压降业务运营风险。