工行贵州六盘水分行加强电子银行渠道反洗钱工作力度

近年来，电信诈骗、网络赌博、恐怖事件等犯罪活动越发猖獗，银行面临的形势日益严峻。工行贵州六盘水分行从制度执行、部门配合、系统控制及教育培训等方面着手，采取一系列有力手段，加强电子银行渠道反洗钱工作力度，有效防范洗钱犯罪事件的发生。

在制度执行方面，该行认真落实反洗钱制度，要求全辖各支行网点认真开展客户身份识别工作，对客户意愿真实性进行尽职调查。同时，对于企业网银日累计支付客额超过500万元的客户，要求客户经理必须上门进行尽职调查，由二级分行相关业务部门进行审批，进一步规范操作流程，杜绝洗钱事件的发生。

在部门配合方面，一是强化本级反洗钱人员之间的沟通联系，如发现电子银行渠道洗钱可疑情况，及时报告反洗钱部门，积极配合反洗钱部门做好电子银行反洗钱工作；二是对于反洗钱专职人员监测发现的电子银行洗钱情况，及时进行可疑交易甄别、判断和分析，针对具体情况采取关闭电子银行渠道、汇报上级行相关业务部门等处理方式，确保处理工作及时有效；三是做好每季末工作总结汇报工作，安排专人于季末对电子银行反洗钱工作进行总结，及时汇报至反洗钱主管部门，以便反洗钱专业部门了解电子银行反洗钱工作动态及存在问题，从而实现合力解决。

在系统控制方面，该行安排专人负责“新一代反洗钱监控系统”电子银行反洗钱工作管理，要求其定期登录系统对问题进行甄别、录入等处理，加强与反洗钱专职部门的沟通配合，共同做好防范工作。

在培训教育方面，该行要求网络金融部积极参加上级行或本级反洗钱主管部门组织的专题培训，认真学习国家最新反洗钱法律法规，结合工行电子银行管理制度，做好转培训工作。通过定期组织基层支行网点电子银行反洗钱人员学习反洗钱最新制度规定及风险案例，进一步提高基层网点反洗钱人员的意识与技能，确保其在日常工作中顺利完成反洗钱各项工作任务。