工行萍乡分行“四针对”,积极开展二季度电子银行业务风险防范排查

为促进电子银行业务持续、稳定、健康发展，防止内、外部案件发生，工行萍乡分行围绕“四个针对”，积极开展2018年二季度电子银行业务风险防范排查，有效防范和遏制各类案件与重大风险事件，确保全行业务稳定健康发展。

一是针对电子银行柜面业务操作风险，规范U盾发放保存交接管理,加强防范措施，U盾发放必须双人发放,做到柜面、系统双向硬控制，坚持电子银行业务办理的“本人办、交本人、本人签”的原则，做好客户联网核查身份识别和客户业务风险教育提示工作，努力把握好个人电子银行柜面风险防范第一关口。

二是针对企业网银注册方面风险，该行实行企业网银集中注册操作管理，市行设立企业网银注册审核员，加强专业审核控制，落实各项规章制度，规范业务操作流程，明确规范了企业网银注册变更业务受理要求与审核的基本规定,有效降低电子银行内部业务处理过程中的潜在风险。

三是针对电子银行内、外部欺诈风险，该行严格落实电子银行渠道反洗钱工作。要求新开企业网银时按照客户风险等级分类相应进行“公转私”限额参数的设置。同时，对二类客户须关闭批量支付功能，对于集团日累计支付限额超出设定范围的，要求业务人员以上门方式进行尽职调查，并作好调查信息记录备查。

   四是针对重点产品应用推广风险。该行定期组织电子银行业务业务骨干和产品经理开展电子银行业务培训，讲授和分析风险防范操作的识别要领知识,提高风险防范的认识程度和防范水平。同时，积极参加总、省行员工合规教育和员工行为规范常态化网络学习培训，加强对电子银行新产品功能的了解并掌握其潜在风险及防范方法。