工行江西赣州分行严控非法集资风险强化员工异常行为管理

    针对社会上非法集资案件持续高发、领域不断延伸、涉稳隐患明显增多的严峻形势，工商银行江西赣州分行扎实开展非法集资风险专项排查，防范和消除各类风险案件。
    加强组织。该行高度重视非法集资风险专项排查工作，成立非法集资风险专项排查活动领导小组。对全体人员全面排查，组织专门人员，一对一负责，层层落实责任，对在排查过程中走过场，应排查而未排查、应发现而未发现，仍发生员工因参与非法集资等活动引发案件和风险事件的，将按照相关规定，从严追究有关人员的责任。确保排查工作落实到每位员工。
     教育动员。该行把开展员工涉嫌参与民间融资、非法集资问题专项排查活动作为强内控、防风险、促案防的重要措施。认真组织学习总、省、市行以及银监部门关于开展非法集资风险专项排查文件，将严禁参与非法集资的“制度红线”传达给每一名员工，牢固树立“珍惜职业生涯，远离非法集资”的理念，引导员工认识涉嫌参与民间融资、非法集资行为的危害及开展涉嫌参与民间融资、非法集资排查治理活动的必要性和紧迫性。
     注意方法。明确排查对象为所有在岗员工，重点为管理人员、客户经理和有异常行为苗头的员工。采取面对面、背靠背进行全面、深入的风险排查。先是组织自查，全员签订《员工不参与非法集资等活动承诺书》，动员有涉嫌参与民间融资、非法集资行为的员工向组织说明情况。再是开展排查，重点排查个人征信报告，了解个人的借贷资产、授信透支、信用担保是否有异常情况。设置举报信箱、公布举报电话，接收员工举报。三是开展外围排查，对重点可疑人员，通过走访工商、税务、重点客户、家访以及小额贷款和投资担保等中介公司调查了解员工是否存在涉嫌非法集资行为。
     集中治理。支行对专项排查活动情况认真进行梳理、汇总和分析，找出倾向性和共性的问题，及时研究解决方法。对已排查出的异常人员逐个重点盯防，并根据具体情况确定其业务权限、岗位安排等方面的调整，同时落实帮扶责任人，对违反员工违规行为处理规定的，按规定严肃处理。