工商银行沧州分行“四个加强”防范打击金融诈骗行为

针对当前不法分子金融诈骗活动频繁，各地金融诈骗案件高发的现状，工商银行沧州分行坚持“预防为主，防治结合”的原则，采取多种措施防范打击金融诈骗行为，始终保持案件防范高压态势，有力维护了辖内金融秩序和社会稳定。
    一、加强部门协作，形成工作合力。该行一是为有效防范打击金融诈骗活动，该行专门成立了以分管行长任组长，各部室总经理为成员的防范打击金融诈骗工作领导小组，明确保卫部作为活动牵头部门，其他部室在自身职责范围内密切配合。二是各支行成立以一把手为负责人的宣传教育小组，通过组织员工进行集中宣传，引导客户识别诈骗行为，防范案件风险。三是与公安部门建立沟通协调机制。按季度与当地公安部门进行交流沟通，发现有关本单位涉嫌金融诈骗的案件，立即启动应急处置预案，确保在第一时间向当地及上级行管理部门报告，最大限度减少和避免客户资金财产损失。
    二、加强宣传引导，提示客户风险。该行一是加强对典型案例宣传，将上级行、银监部门下发的金融诈骗相关案例通报集中转发到辖内营业网点进行学习，根据作案手段、手法，制定相应的风险提示语，张贴在网点显要位置，提示客户可能存在的风险，提高广大客户的防诈骗意识和能力。二是针对当前民间融资活动盛行，非法集资风险尤为突出的现状，今年该行先后多次组织开展防范打击非法集资宣传教育活动，通过在农贸市场、商场超市等人流密集地搭设宣传服务台，网点滚动播放风险提示语等方式，引导客户正视非法集资风险，树立正确的理财观，自觉远离非法集资风险。
    三、加强设施建设，提高防范水平。该行为有效应对当前金融诈骗风险，维护广大客户的切身利益，不断加大对安防设施的资金投入力度，今年对辖内所有营业网点的安防设施进行了全面维修改造，尤其是对营业网点视频监控、110联网报警装置、防尾随联动门等重要安防设施进行了全面检测维修，确保各类安防设施全天24小时能够正常运行。一旦发生金融诈骗案件，营业网点工作人员可以第一时间迅速报警，有效应对突发事件，最大限度挽回资金财产损失，视频监控资料也能完整保存，为公安部门及早破案争取时间，给犯罪分子以威慑。
四、加强内控管理，防范内部风险。该行一是为有效防范打击金融诈骗行为，在做好外部宣传引导的同时，着重加强从内部管理入手，进一步建立健全内部规章制度，完善各岗位之间制约机制，强化内控管理水平。二是提升制度执行力。在业务操作过程中，严格落实账户管理制度、加强印鉴卡管理、严格联网身份核查，严防操作风险；贷款管理上，严格落实贷款“三查”、贷款面签制度，加强贷款用途管理，定期开展贷后检查，严控贷款诈骗风险。三是加强员工思想教育，引导员工树立正确的人生观、价值观，增强自身遵纪守法、廉洁从业意识，防范和杜绝内部案件风险发生。