【改革开放看工行】工行新余分行认真组织开展防范和打击非法集资、放贷、金融诈骗工作

 

工行新余分行为全面贯彻落实上级行工作部署，坚决打好防范和化解重大风险攻坚战，严厉打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等非法金融活动，维护正常经济金融秩序，于近期在全辖范围内深入开展防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗活动，为积极做好银行业防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作奠定了基础。

一、提高思想认识。该行要求全辖各基层网点、部室要充分认识防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等非法金融活动，是国家为维护正常经济金融秩序和金融安全作出的重要决策和部署，是一项重要的政治任务、要抓实、抓好，所辖员工要切实履行好案防主体责任，健全工作机制，明确责任部门和人员，强化内部管理和监督检查，开展监测预警排查，密切协同配合，确保工作落实到位。

二、强化责任担当。该行要求全辖各基层网点、部室要结合当地政府、监管部门的具体要求，深刻领会上级精神，对全辖防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等有关工作进行安排部署，统筹兼顾、协调配合，认真组织实施，要切实做好防范和化解重大风险，维护社会稳定工作，履行“一道防线”主体责任，做好所辖相关风险防控、排查和报告，积极主动完成上级行交办的各项工作任务。 

三、认真管控风险。该行要求全辖各基层网点、部室要逐条对照防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等有关工作要点，强化规章制度的执行质效，强化案件风险处置，强化对贷款、票据、信用证、信用卡及零售柜面业务的源头识别和全过程管理，强化对员工的培训和公众宣传教育，强化办公场所安全管理和员工异常行为管理，严密防范相关风险通过业务、场所、人员等途径向我行传导。

四、明确管理责任。该行要求全辖各基层网点、部室要认真落实防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗的工作，建立健全管理工作机制，指定一名联系人负责日常所辖工作处置、开展、协调和汇总上报工作，畅通沟通渠道，在规定时间内形成年度工作情况自查报告上报上级行相关部门，遇重大问题要及时报告，对于涉嫌洗钱的交易或行为，还要按照反洗钱相关规定及时报送可疑交易报告。

五、注重风险处置。该行要求全辖各基层网点、部室要采取积极有效的措施化解风险，不断落实风险管控主体责任，完善应急处置预案和机制，强化整改问责，严肃处理违规失职人员，追究相关人员管理责任和领导责任，切实做好控人、止损等工作，对重点风险和突出问题，要逐项建立问题清单，组织开展专项治理，依法依规妥善处置案件风险，引导客户通过正当渠道合理主张自身合法权益。