工行临汾开发区支行做好账户尽职调查管理

 
    今年以来，账户风险事件频发，客户资金被盗取情况突出，为我行账户风险管控敲响了警钟。因此，工行临汾开发区支行在账户拓展的同时，注意坚持市场和风险并重原则，切实做好账户尽职调查管理和长期不动户清理工作，实现账户工作的质、量并举。
    一、通过规范尽职调查流程、优化尽职调查手段、落实尽职调查人员等工作，提高对账户的风险管理水平，有效降低通过银行账户作案的风险。
    二、加快长期不动户的清理工作，对真正的长期不动户坚决清理，消除隐患和风险，对能够激活的账户，要加强沟通协调，尽快激活。
    三、贵金属实物销售环节多，尤其是代销产品的集中销售，容易在交易过程中发生风险，做好代销公司产品和人员的管理，严格执行操作流程，集中销售活动前必须上报省分行，产品必须已经通过总行授权许可销售。