【改革开放看工行】工行陕西咸阳联盟三路支行持续增强反洗钱能力

一、增强反洗钱工作意识。该行从强化全员反洗钱意识入手，成立了以行长为组长的反洗钱工作领导小组。在日常工作中，该行根据本行实际制定了《联盟三路支行反洗钱工作细则》等制度措施，按要求至少每季召开一次反洗钱工作形势分析会，寻找差距，克服弱项，并针对不足制定改进措施，增强自觉履行反洗钱义务意识，反洗钱业务健康发展。

    二、提升反洗钱业务技能。将“黑钱”存入银行，通过银行等金融机构洗钱是犯罪分子最经典、最常见的洗钱方式，其犯罪活动更加趋于隐蔽，这就要求反洗钱人员必须具备应有的法律法规知识和识别洗钱犯罪的能力。该行从提高全员反洗钱技能和支行反洗钱总体水平做起，利用晨会等时间向全员传达上级有关反洗钱的通知精神，促使员工牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营意识。达到了加深了解、增强能力、提高管理水平和降低洗钱风险的目的。

    三、强化履行尽调义务。在日常工作中，该行按照“反洗钱高风险客户（对公类、个人类）增强尽职调查表”的要求，就主要资金来源、主要资金用途、主要经营状况、主要交易对手、交易监控等情况进行调查，逐户进行审核，如实审核填报，确保填报内容符合要求，提高了增强尽职调查填报质量。

    四、尽职社会宣传责任。洗钱犯罪严重破坏社会经济活动的公平公正原则，严重威胁金融体系的安全稳定，助长走私、贪污、腐败和偷税漏税等经济犯罪行为。该行在营业大厅设立反洗钱业务咨询台，摆放宣传资料，以供人民群众阅读。该行采取悬挂宣传横幅、分发宣传资料、解答人们提问等方式开展不同形式的宣传活动，消除了人们对“什么是洗钱犯罪”、“ 什么是反洗钱”、“普通市民怎样预防洗钱犯罪”等疑问，得到了人民与社会对我行反洗钱工作的理解支持和提高了对洗钱犯罪的识别能力，起到了应有的社会宣传效果。
    五、严格身份识别制度。“客户身份识别制度”作为反洗钱三大制度中最基础的制度之一，在反洗钱系统中起着至关重要的基础作用。客户身份识别是我们最常见的业务，几乎天天都要办理。该行按照制度要求在客户开立个人账户、代售基金、保险业务时严格按照实名制的有关规定审查开户资料，严格把关，认真审查“六证”及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，进行核对并登记。对于需要变更身份识别信息的业务，做到严格重新识别客户，从而确保了客户身份信息的真实完整。