“改革开放看工行”：工行咸阳分行拓展君子智投业务为客户创造价值

    工行咸阳分行认真落实上级行安排精神，针对私人银行客户推出的君子智投业务，即私人银行客户资产配置服务，立即行动起来，大力组织开展推广，为客户创造价值。
    一、功能认知。近年来凭借人工智能技术逐渐成熟，生产力提升和产品创新方面都有了跨越式的发展，对各个行业都产生较大影响，该行充分认识做好私人银行客户维护工作的重要性，通过建立与客户紧密联动和沟通，财富顾问开展行商、智能服务、移动服务，根据大类资产配置原则，结合市场发展动态分析和客户综合金融服务需求，定期与客户的交流互动的重要方式，实现客户与银行共赢。
    二、优化调整。根据客户的风险等级、流动性需求和投资偏好，向客户提出资产配置建议方案。同时由于外部市场环境的迅速变化，客户的需求也在随时改变，存在局限性，对次该行财富顾问摈弃依赖思想，充分发挥自身的专业性和能动性随时对方案加以优化调整，从而达到1+1大于二的效果。
    三、合规服务。明确目标客户群和推送路径，将合适的产品销售给合适的客户原则，产品组合方案遵循客户风险匹配原则，向客户推介等于或低于客户风险承受能力评级的产品，确保符合风险管理要求，实现为客户创造价值目标。