工行临汾开发区支行加强银行卡风险防控管理

 
为适应风险防控新形势要求，进一步加强重点环节管
理，工行临汾开发区支行加强银行卡申领管理，申领卡片坚持做到严核实、存疑问、须佐证。        
1、对持卡人本人和代办人必须通过“公民身份信息查询”和人工识别两种方式对客户身份进行核实。对身份核实有疑问的，通过向持卡人核实系统中留存的持卡人信息进一步佐证，并详细登记佐证情况。
2、对单位卡和集团营销代领卡的，除按照规定审核相关资料外，必须在领卡次日起2个工作日内换人对全部持卡人进行回访，并详细登记。
 4、对通过网银自助办卡的领卡业务，必须由申请人本人领卡，原则上不允许主卡代领副卡。
 5、对上门送卡、本人领卡的，按照领卡数量30%的比例换人回访并详细登记；对代领卡的，在领卡次日起2个工作日内换人对全部持卡人进行回访，并详细登记。