工行萍乡安源新区支行抓实员工行为排查预防各类风险

 工行萍乡安源新区支行认真按照市行统一安排，结合《江西分行员工异常行为排查办法（工银赣规章〔2018〕9号）及《关于突出工作重点 进一步深化员工异常行为排查的通知》（工银赣纪委〔2018〕13号）文件要求，切实抓好员工异常行为排查，落实员工行为排查，预防各类风险。
  一、对重点岗位、重点业务、重点风险点及十大风险领域进行合规性、合理性分析，对发现的问题及时采取有效措施化解风险。该行结合银监部门“违反金融十大违规行为”进行重点排查：一是组织、参与非法集资；二是盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行与客户资金或其他财产以及收受贿赂；三是违规出借个人账户或者利用客户账户为他人过渡资金、套现，涉嫌洗钱；四是违规向客户销售或推介非本行发行、代理的产品；五是违规参与民间借贷，充当社会融资掮客，为民间融资牵线搭桥，介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金等违规经济往来，私自收取中介机构、合作机构返佣；六是违规经商或参股办企业，未经批准在其他经济组织兼职，自办、入股、参与经营担保公司、小额贷款公司、网络借贷平台、第三方理财(资产管理)机构等融资中介机构，或者为融资中介机构实际出资人或控制人；七是以银行工作人员身份，违规代客户(含亲属)办理转账、现金、承兑等业务；八是违规担，参与票据中介及其他非法金融活动；九是参与“黄、赌、毒”的行为，或其他不良嗜好受到相关部门处理；十是其他违反银行业监管法律法规行为。
二、多措并举强化员工行为排查。一是加强员工日常管理，在日常排查工作中，因地制宜、灵活创新运用合法合规的日常观察、交心谈心等方式，加强对员工情绪管控，营造和谐工作氛围。二是定期开展突击检查员工办公场所和调看录像，加强非法集资、飞单、执行制度等排查。三是开展客户走访和家访，通过对重点客户的走访回访，加强对客户经理的排查；从关心关爱员工出发，落实员工家访制度，通过家访形成合力，强化员工日常和八小时以外监督管理。
三、运用技防，提高排查质效。该行通过运用征信、工商注册、融E安等各种系统和科技平台，加强对员工资信、对外担保、涉诉、失信，以及信用卡持卡、消费、透支的排查，力求做到早发现、早疏通、早预防。