工行陕西安康分行强化风险核查培训提升防范意识

       今年以来，安康分行内控保卫部牵头举办多次业务运营风险核查培训班，邀请全辖各支行主管行长及核查人员，分行账务中心和运管部相关人员以及银行卡中心核查人员参加培训。
       近年来，随着全行全面经营转型的推进，产品组合创新力度加大，传统产品边界越来越模糊，信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险相互交织，业务运营风险核查工作范围也逐步向私人银行、第三方支付、电商、国际业务等全业务领域延伸;同时，外部风险的冲击超越内部风险成为当前及未来一段时间内业务运营风险的“新常态”，对业务运营风险核查工作的要求进一步提高。本次培训围绕核查基本要求、复审典型案例分析等进行培训，参加培训人员针对各类典型案例展开探讨，形成浓厚的学习氛围，在讨论中认识到核查回复不到位可能带来的不良后果，也进一步提升了自身履职能力。
       根据监管部门及总省行要求，内控部在业务培训前组织开展案件警示教育。通过对《员工违规行为处理规定（2017年版）》中关于核查人员违规行为应受到的处理的解读，以及《柜员串用核查人员系统角色违规事件》、《核查人员虚假回复协助柜员掩盖违规事实》《集体违规弄虚作假完成代发工资指标任务》三则典型案例的分析，进一步明晰业务运营风险核查领域的规章制度、风险点和工作要求，使核查人员能够先知规、后合规，提高核查人员的风险防范意识和防范水平。