邮储银行乐安县支行“四个提升”构筑风险防控体系

        为全面贯彻落实党中央、监管部门和上级行防范化解金融风险的工作部署，实现邮政金融健康、安全、可持续发展，邮储银行乐安县支行以深化银行业市场乱象整治工作为切入点，持续开展“内控提升年”活动，着力构筑“提升制度管理水平、提升监测分析能力、提升监督检查质效、提升内控合规意识”的风险防控体系。
        提升制度管理水平。制度是监督检查的依据，该行以“内控提升年”活动为契机，组织以“内控制度建设”为主题的合理化建议征集活动，结合内外部检查和制度评估提出的问题，进一步对制度进行梳理，深入查找案防管理制度存在的漏洞，及时报送上级行完善内控制度，做到业务有据可依，管理有章可循，开展“内控制度上墙”活动，对关键的业务操作流程和规章制度，制作成醒目的文件目录上墙公示，员工无论调整到哪个岗位都能了解新岗位的规章制度，强化制度警示、鞭策作用。在信贷制度建设上，邀请法律顾问，重点对全行合同管理工作进行专项培训，规范合同送审、审查和签署的流程以及全行制度审查要点，提高相关制度审查能力，提升制度建设合规性和规范性，筑牢资产保全司法起诉的法律防线。
       提升监测分析能力。线上监测分析是风险预警、风险查找的重要手段，能对账户资金往来进行全面实时跟踪，为线下进一步排查提供科技支撑，该行借助合规管理系统和反洗钱系统等的相关预警信息，对可疑客户进行重点深入调查，有效防范化解潜在的风险，增强了抗风险和反洗钱能力，同时持续跟踪法律法规及监管动态、同业动态等重要信息，以新规快讯、风险提示等形式，及时分析相关信息对我行的影响，加强合规风险识别、评估、监测和报告，有针对性地制定应对措施，有效防范合规风险。
       提升监督检查质效。监督检查是保证制度执行的强有力手段，对风险防控具有积极作用，该行进一步加大负责人日常履职检查力度，确保制度执行到位，要求合规检查员认真组织开展检查工作，及时纠正履职检查工作落实不到位、发现问题不到位、整改问责不到位等方面的突出问题，提升检查工作的有效性；进一步落实问题整改工作机制，及时在合规管理系统录入内外部检查发现的问题，持续完善“三项清单”，严格按照相关制度要求追究有关人员责任并进行通报，有效发挥警示教育作用；特别是重点加强市场乱象、反假币、反洗钱、现金收付、支付结算、消费者权益保护整改工作，全面梳理近年监管部门检查发现的问题，认真分析问题成因，分解到责任人，确保避免监管处罚，防范化解重大风险。
        提升内控合规意识。内控管理水平好不好关键在于合规意识强不强，该行将提升内控合规意识放在“内控提升年”活动首要位置，先后组织了以案防与合规为内容的“每周一测”竞赛、以牢记岗位风险点为主题的“邮你讲堂”、以深化学习内控风险和制度为主旨的《内控提升手册》学习和以自我约束、自我合规为目的的“签订合规承诺书”等提升内控合规意识活动，积极开展了参观“廉政教育基地”和集中学习“警示教育片”等合规警示教育活动，引导干部员工算好违规经济账、坚守法律底线，增强“遵守规矩、规范操作”的自觉意识，营造干部员工不敢违规、不能违规、不愿违规的良好合规文化氛围。
       据悉，该行自2016年连续三年开展了“内控达标年”、“内控优化年”、“内控提升年”内控文化建设活动，旨在循序渐进提升内控管理工作，成为一家内控严密、业务合规、稳健运行的大型零售商业银行。