建行邵阳分行成功办理全省首笔跨期结汇宝业务

近年来,邵阳市分行不断加大外汇资金交易产品的营销创新力度,外汇资金交易市场份额持续攀升。截止2019年9月30日,实现结售汇业务量12.24亿美元,成为全省唯一实现结售汇业务量突破10亿美元的二级行,市场占比为67.55%,同业排名第一。近期,该行又成功为辖内某客户办理全省首笔跨期结汇宝业务,这是继2019年5月以来该行成功办理全省首笔美元即期结汇宝业务后的,今年在期权业务领域的又一项新的突破,进一步丰富了外汇资金交易衍生产品业务种类。
该笔“跨期结汇宝”为4笔期权组合业务，具体结构是客户向我行买入近月2笔美元看跌人民币看涨期权，同时卖出远月2笔美元看涨人民币看跌期权，客户可根据市场行情自行设定近月和远月结汇的执行价格，该期权组合费为零。对于近月月份，若到期日市场结汇价格低于期初设定的近月执行价格时，客户可按该执行价格结汇；若到期日市场结汇价格高于该执行价格时，客户则可选择用市场价格结汇；对于远月月份，若到期日市场结汇价格低于期初设定的远月执行价格时，客户无需结汇，若到期日市场结汇价格高于该执行价格时，客户则需要按照该执行价格结汇。
通过该期权产品组合，可以优化多个月份的结汇价格，客户在近月期限可以有效防范人民币升值风险，并且在人民币汇率大幅贬值的情况下仍可以享受即期市场价格结汇，远月期限为或有结汇，价格也较普通远期结汇价格大幅提高。2019年9月25日、10月25日，即期汇率分别为7.1104、7.0582,客户均通过行权按7.15进行结汇,价格较普通牌价结汇价大幅提高。
2019年以来，面对中美贸易摩擦冲突和我国经济结构转型的多重背景，人民币汇率呈现出较大幅度的上下波动。该行主好外向型企业金融服务工作。不断创新金融产品和服务，积极了解把握企业深层次需求，准确把握时间窗口，依托建设银行业内领先的全球服务网络、全球24小时不间断的金融交易体系、多元化的业务服务领域，打造一揽子综合金融服务，用真诚的服务、契合的产品和高效的处理速度全力支持外向型企业发展。
该项业务的成功开办，不仅最大限度地满足了客户个性化、多样化的业务需求，同时也进一步扩充了该行在衍生产品业务方面的产品类型，使分为外向型企业提供更加完善的汇率避险和资金增值，实现了银企双赢。