工行江西赣州分行加强案防分析狠抓整改落实确保业务合规发展

        今年以来，工商银行江西赣州分行压实主体责任，坚持严格管理，聚焦关键岗位关键环节，切实开展多方排查，加强案防分析，狠抓整改落实，确保业务合规发展。 
         压实主体责任，狠抓反洗钱工作。一是落实反洗钱主体责任。各部门、各支行“一把手”是反洗钱第一责任人，各条线落实本条线管理责任，加强本条线反洗钱业务指导、培训、监督、检查、整改和管理，市行反洗钱中心负责加强对各机构、各部门反洗钱工作的再监督、再检查、再支持。二是突出抓好反洗钱重点工作。主要抓好客户身份识别的专项治理、客户交易记录的保存、大额和可疑交易报告的报送、客户风险分类等工作。三是加强反洗钱培训。各支行、各部门组织对本条线和本行的管理人员和业务人员进行反洗钱培训，让员工熟悉掌握反洗钱监管政策、规定和工作要求，提升履职技能，以适应当前严监管、强监管、精监管和深监管的环境和形势。四是加大反洗钱违规问责力度。内控合规部牵头完善反洗钱违规问责机制，强化对业务条线及各级管理人员的责任追究。五是加强协调配合。反洗钱工作是一项全行性的工作，需要多部门协调配合共同完成。为此要求各部门顾全大局，主动作为，通力协作，形成上下协同、人人抓反洗钱的齐抓共管工作氛围。 
         强化合规管理，提升国际业务经营水平。坚持问题导向，依法合规展业。各部门、各支行围绕“外管合规”和“涉敏合规”这两个关键点，针对近几年外部监管检查和内部检查中屡查屡犯的问题及新形势下的新问题，尤其是本次省外管局、省行对赣州分行外汇业务检查中存在的问题进行重点摸排整改，切实解决国际业务合规经营中的突出问题。在人员配备上，选齐配优外汇和涉敏合规人员，确保人员配置与业务规模、复杂程度、发展速度、风险暴露水平相匹配；在业务培训上，强化外汇和涉敏合规的内容，以处罚的案例、事件通报等形式将培训内容视图化、直接化、可操作化。 
        坚持“四个从严”，加强不良贷款管理。以总、省行从严治贷“四严”主题活动为契机，进一步加强不良贷款的管理，不断夯实不良贷款管理基础。一是加强贷后管理，财务数据、用途等真实可靠，不能产生骗贷的现象，贷款期限实事求是，符合企业贷款需要。二是加强潜在风险贷款管理提出化解意见、措施。三是加强档案管理，争取省行早日验收档案室，市行档案室抓紧档案清理，及时销毁过期信贷档案。四是加强不良贷款的处置。五是加强账销案存的管理，账销案存只是表内转移为表外，绝对不能丧失诉讼时效。六是加强以物抵贷管理，妥善保管、尽快合规处置抵押物。  
        聚焦关键岗位，认真开展员工异常行为排查。一是要召开全行从严治党从严治行警示教育大会，贯彻落实好近期总、省召开的从严治党从严治行警示教育会议精神，强化员工规矩意识。二是聚焦信贷、代销、理财等高风险领域业务和客户经理、基层机构负责人等关键岗位，盯准、盯稳关键岗位、关键少数人的排查，做好从人到事和以事找人的员工异常行为排查，强化员工直接管理者日常排查的第一责任，及时掌握员工行为动态。三是紧盯非法集资、违规参与民间借贷和经商办企业等方面的排查，关注违法放贷、诈骗和挪用银行或客户资金、非法售卖客户信息等领域案件风险事件，持续强化员工行为管理。加强员工思想教育，严管就是厚爱，各责任主体承担起抓班子带队伍的责任，看好自己的门、管好自己的人，抓早抓小，防患于未然，对出现问题苗头的员工及时进行提醒和批评，使其及时警醒、悬崖勒马，防止小毛病拖成大问题。四是通过运用内控监测分析等技术手段提升排查的精准化水平，关注客户投诉，对员工八小时以外的工作表现、社会活动、投资消费、生活状况等情况进行综合分析，推动工作效率的提升。         
          狠抓整改落实，确保业务合规发展。对分析检查的问题，抓好整改。整改要求扎扎实实的整改，不能走过场。如对客户经理未取得基金销售资格的问题，拿出名单，分析原因，落实培训，督促考试，加强考核；对资金流入股市问题，及时收回贷款；对外汇反映的问题，加强业务培训，提高外汇业务经营管理水平，存在问题抓紧整改并对相关责任人按总行监管罚没责任认定实施细则要求追责问责，落实责任，防止表面整改，举一反三，避免类似问题发生。