工行渭南澄城支行营业部开展防假冒证件桌面演练

     为了进一步强化员工对“人证合一”、“开户意愿”核实意识，使员工在对冒名开立账户进行中止服务时有据可依、有章可循，严防金融诈骗行为发生，确保客户资金安全，按照年度演练安排，工行渭南澄城支行营业部组织进行“防伪冒证件”桌面演练。
      11月28日，该行营业部在柜面为一位客户办理银行卡的过程中，网点工作人员发现返传相片和现场办卡人员不相符，经过运营主管现场再次确认不是本人，但客户强调就是同一人，随要求客户提供其他辅助证件证明其身份，客户无法提供，并有明显的紧张情绪。对此，工作人员按照演练工作方案，及时向主管领导汇报，在支行领导再次确认后，认定该客户假冒他人前来办卡，相关工作人员及时用内部电话报警，在公安人员的配合下合理处理了这起假冒证件事件。
      目前，非法办理银行卡已成为电信诈骗、非法集资、贪污受贿、洗钱等非法勾当的重要介质，在严重侵害人民群众财产安全和合法权益的同时，极易给金融机构带来较大的合规风险及声誉风险。因此通过实际演练，进一步夯实了前瞻性防范风险隐患源头，增强了防范伪冒证件办理业务的风险防控意识和能力，对稳定国家经济金融秩序有重要的现实意义。