工行抚州乐安支行内控管理唱好“六步曲”

    近年来，工行抚州乐安支行始终把做好内控管理工作，确保银行一方平安，作为实现经营目标的重要环节，摆在重要的议事日程。通过“一重视、二教育、三学习、四细化、五分析、六检查”“六步曲”，促使支行内控管理工作达到了预期目的，效果明显。
    一、领导重视，齐抓共管。该行坚持“两手抓，两手都要硬”的方针，把内控管理与业务工作紧密结合，做到同部署，同落实，同检查，同考核，同奖惩。支行成立以行长为组长的内控管理领导小组，定期研究部署内控管理工作，形成监察、保卫、检查、事后监督、事中复核联动，执行规章、监督检查、问题查处并行的内控管理模式和运作机制。
    二、强化教育，提升认识。该行结合实际，采取多种形式，开展系统的爱国主义、集体主义和社会主义的思想教育，使全行员工树立正确的人生观，增强抵制拜金主义、极端个人主义和腐朽生活方式的侵蚀能力，自觉地遵守和执行各项内部规章制度，用严格的制度约束自己的行为。支行加强风险教育力度，将风险防范贯穿于各项业务活动中，自觉克服经营管理过程中有法不依、有章不循的不良倾向。
    三、学习培训，熟悉流程。该行规范员工的操作行为，扎实开展《员工行为禁止规定》等各项规章制度的学习宣传培训工作。支行制订详细的学习计划，坚持集中学习和分散学习相结合的原则，做到工作与学习两不误、两促进。支行还就员工日常工作中碰到的疑难问题进行分析讲解，力争使全体员工在较短的时间内，熟练掌握所经办业务的操作流程、主要风险点和控制措施，准确把握业务处理标准，不断增强员工按章办事的意识，解决“有章不知、有章难循”的问题，提高全行的内控管理水平。
    四、细化措施，丰富内容。该行根据上级行内控管理工作意见，及时组织员工认真学习内控管理相关文件，结合支行发展的要求和工作实际，细化、丰富、完善了《乐安工行内控管理责任制》和《乐安工行党风廉政建设责任制》等各种规章制度，坚持“谁主管，谁负责”的原则，真正做到看好自己的门、管好自己的人、办好自己的事。形成了谁主管、谁负责，一级抓一级，层层签订责任状的“三级负责制”。从制度上规范和约束了人的思想行为，推动了支行内控管理工作的稳健运行。
    五、分析案例，警钟长鸣。该行结合“制度治理年”主题活动，通过早晨会、晚例会和以会代训等多种方式，组织网点开展案例学习点评活动，并做好学习记录。通过学习点评活动，组织员工对业务运营风险提示案例中暴露的问题和案发原因进行深入剖析，分析案发原因、根源和危害，从案例中汲取教训，举一反三，提高员工对风险事件的识别能力和风险环节的控制能力，防范各类风险和案件隐患，增强案防工作自觉性。
    六、检查监督，消除隐患。为确保支行内控管理工作落到实处，该行内控管理领导小组会同监察、保卫等部门按照相关实施方案和考核办法，不定期进行抽查，年末进行一次全面检查考核。在检查考核中，坚持查思想、查纪律、查隐患，发现问题，限期整改，做到原因不清不放过、责任不明不放过、改进措施不力不放过，收到了威从廉来、信从洁出的好效果。