为做到“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”，坚决守住不发生系统性案件风险底线，工商银行江西赣州分行以“党建统领、风控有效、监督有力、科技赋能、全员合规”为指针，“惩防结合、标本兼治”，持续强化重点风险内控机制建设。
严防信贷风险。该行重点预防违法放贷，贷款被骗，贷款诈骗，失职，高利转贷，信用证诈骗，逃汇，伪造、变造金融票证，违规出具金融票证，侵犯公民个人信息等犯罪行为。明令禁止渎职尽职调查，虚报不实客户或项目信息；严禁串通客户或第三方机构编制虚假项目、经营信息、合同、证明文件或使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保等，骗取我行贷款。在业务策略调整、制度建设、流程优化、系统改进中，进一步落实《商业银行法》相关规定。在信贷业务办理过程中，以真实性为核心基础，落实岗位责任、推进严格履职，提升识假、防假、反假、治假能力，有效遏制信贷领域案件。
紧盯同业风险。该行认真落实《关于规范商业银行同业业务治理的通知》等制度，重点关注客户或交易对手准入、尽职调查、账户开立特别是异地账户的开立和使用的合规性。对于同业拆借、同业借款、非结算性同业存款、同业代付、同业投资等以投融资为核心的同业业务实行专营制，严格区分业务办理权限，落实授权、授信、簿记、名单制管理等监管要求。严禁违规开立同业账户、出租出借同业账户；严禁线下募集同业资金违规销售、签订“抽屉协议”、违规担保、违规承诺。确保同业业务零风险无差错运行。
打击恐怖融资。该行建立健全员工行为监测制度，完善相关风险管理体系，严格执行《大额交易和可疑交易报告管理办法》，做好“新一代反洗钱监控系统”中各类反洗钱异常预警信息的甄别，对监测发现员工触发反洗钱监控模型的，做好人工分析。严厉打击毒品犯罪、涉黑涉恶社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪。严厉查处通过提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外等行为。
加强警示教育。该行各支行、各专业以内控合规“制度治理年”主题活动为抓手，认真开展“行长讲合规”、“全员学刑法”、“警示与反思”大讨论、“践行合规”主题竞赛等一系列案防教育活动，引导全行员工牢固树立遵纪守法意识。各专业定期下发有关员工违规违纪违法处理情况通报、案件风险提示，用身边人、身边事教育员工，深刻认识各类违规违纪违法行为的严重危害性，进一步提高自律意识、风险意识和案防意识。
